反洗钱最新基础知识试题库(竞赛版).pdfVIP

. . . . 2019 年反洗钱基础知识题库 一、单选题 1. 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权 向（ D ）举报，接收举报的机关应当对举报人和举报内容保 密。 A. 金融监管机构 B.财政部门 B.C.检查机关 D. 中国人民银行及公安机关 2.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认 为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不 超过（ B ）个工作日。 A.3 B.5 C.7 D.10 3.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程 度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪，原则 上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（ B ） A. 三个月 B.半年 C.一年 D.两年 4.洗钱一般包括哪三个阶段（ A ） A. 处置、离析、融合 B.生产、增值、消费 C.投入、交易、产出 D.转入、转变、转出 5. （C ）年，金融行动特别工作组（ FAFT ）发布金融业《风 险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》 ， 将风险为本的理念引入反洗钱工作。 A.2003 年 B.2007 年 C.2012 年 D.2013 年 参考 . . . . 6.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的， 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机 构应该（ C ） A. 继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 B.C. 中止为客户办理业务 D. 不予理睬 7. 以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（ A ） A. 大额交易和可疑交易报告制度 B.反洗钱绩效考核制度 C.反洗钱内部评估制度 D.反洗钱监督检查、 调查和保密制度 8.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ） A. 实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D. 了解你的客户 9.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性， 并考虑地域、 业务、 行业、 客户是否为外国政要等因素， 划分 （A ）等级。 A. 风险 B.客户 C.VIP D.服务 10.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动， 这三项措施不包 括以下哪一项（ C ） A. 建立客户身份识别制度 B.客户身份资料及交易记录保存制度 C.持续的员工培训制度 D.大额交易和可疑交易报告制度 11.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保 存制度，客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存