【图文】证券从业人员在投资者适当性工作中的执业行为规范.docVIP

二、证券营业部投资者适当性工作重点 ★ 就信息披露与风险揭示需关注的几点事项 ---- 前述应披露的信息、资料及风险揭示相关文件由公司总部统一准备，营业部应向客 户充分讲解与披露，并做好书面留痕工作 ----应明确告知客户，披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况不 构成对客户投资收益的担保 ---- 对前述专业投资者，不适用以下要求： 客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险 第21页 三、证券营业部投资者适当性工作应注意防范的问题与风险 （一）对投资者适当性工作重要性的认识仍有待加强 （二）了解客户环节易出现的问题 ---- 信息了解不充分，留痕不充分 ---- 为“有利于”向客户销售特定产品，授意或协助客户在风险承受能力评估过程 中 提供虚假信息，从而导致客户购买可能并不适当或匹配的产品或服务 （三）在信息披露与风险揭示环节易出现的问题 ---- 自身对产品特点及风险的了解不充分 ---- 有意、无意地强化收益、淡化风险，甚至做出保本、保收益暗示 ---- 产品销售人员有机会擅自发布未经审核的非公司统一提供的产品信息或材料 第22页 三、证券营业部投资者适当性工作应注意防范的问题与风险 应对上述问题与风险应关注： （一）通过培训、考核等安排持续提高对投资者适当性工作重要性的认识 （二）通过加强事前审核、事中与事后监督等加强对销售行为的管理 第23页 谢 谢！