企业前期提交材料清单及流程表.doc

广东汇金典当股份有限公司 初步调查清单 地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦15楼 邮编：518001 河源市源城区沿江路碧水湾花园A25号 邮编：517000 联系电话：07550762-3308902，传真：07558，0762-3308901 初期资料清单（房地产证） 一、基本资料 融资申请书（简要说明项目简介、目前现状、融资方情况、融资金额、融资时间、期望的利率水平、抵押物具体名称、位置、面积、目前状态、抵押物初评价值、借款用途、还款来源、期望的交易结构及操作方式等基本情况）； 项目资料 拟抵押的房屋产权证、国土使用权证、契税（上市）证复印件； 地价款缴纳完毕(含税费)的相关凭证复印件； 资产评估报告（如有）； 三、融资方资料 融资方为企业： 1、企业基本介绍（包括成立时间、主营业务、股权结构、资产负债情况介绍、控股公司介绍等） 2、企业法人营业执照副本（正常年检）复印件； 3、税务登记证复印件（国税、地税） 4、企业贷款卡复印件（含年审记录和密码） 5、企业近三年的财务报表和近期财务报表（最新月报或季报）（成立不足三年的以成立至今为计算时段）（含资产负债表/利润表/现金流量表/所有者权益变动表/附注），原则上要求经过会计师事务所审计，且为无保留意见 6、企业所有开户银行的清单、账号，主要账户最近三个月的银行流水； 融资方为个人： 身份证复印件； 个人收入证明； 申请人及共有人财产清单证明； 担保方资料 遵照融资方资料提供。 五、房地产信托业务操作流程 通过预先设立资金计划、简化后续项目操作流程和制定标准化合同，提高反应速度，力争在项目受理后10-30日内放款。 计划尽职调查 计划方案敲定 （计划要素和结构、投资项目筛选条件、 项目评审方式和内容、投资项目运作流程）  上会评审  标准合同报风控和律师审查 审计稽核、行长签字同意 签订资金合同、计划进入投资状态 六、流程表 “房地产”项目融资计划的说明 工作步骤及需完成内容 第一周 第二周 第三周 第四周 第五周 第六周 第七周 第八周 第九周 第十周 第十一周 第十二周 资料搜集 听取介绍 内部研讨 ★★★ 内部访谈业务意向书制定和发送 ★★★ 外部访谈内部研讨 模式调整 ★★★ 合作确定材料准备 ★★ 材料审核 ★ 风控审批 ★ 法务审查签订协议 ★★ 银监备案宣传资料销售计划 ★★★ 销售推广 ★ 销售执行 ★ 认购签约客户打款 ★★ 项目进展 已完成周期 信托周期（10-15天） 销售周期（10-15天） 融资关闭