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XX农村商业银行年度工作总结 一、反洗钱工作 1、 完善我行反洗钱相关制度 。今年 2 月，根据省联社 出台的有关反洗钱制度，我行先后制订出台了《 ** 农村商业 银行股份有限公司反洗钱工作考核办法》 、《 ** 农村商业银行 股份有限公司反洗钱工作实施细则 》、《 ** 农村商业银行股 份有限公司反洗恐怖融资管理办法》二个办法一个细则，完 善了我行反洗钱相关制度。 2、 落实人行 3号令。根据 3月 29日全市反洗钱工作会 议精神，为贯彻落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管 理办法》（中国人民银行令〔 2016〕第 3 号），我行在 4 月份 “每周一学”集中学习中将 3 号令的内容列入专题学习当中， 6 月份制订了《 ** 农村商业银行股份有限公司大额交易和可 疑交易报告管理实施办法》 。7月 1日反洗钱监测分析系统正 式运行，大额交易和可疑交易通过反洗钱系统自动从核心业 务系统中提取数据甄别可疑后进行报送， 7 月 19日** 支行成 功报送一例可疑交易，实现全年零的突破。 3、 反洗钱培训与宣传 。今年以来，我行认真做好反洗 钱培训与宣传工作， 4月 14日，我行组织了各网点包点稽核 员参加的XX年反洗钱集中培训， 5月份组织开展了 XX年 银行业反洗钱后续教育在线培训， 8 月份组织了 44 人参加了 XX年第二期银行业反洗钱培训， 合格率为93.18%, 9月20 日我行在**支行厅前设立宣传点开展反洗钱集中宣传活动， 9月份组织开展了打击电信网络新型违法犯罪集中宣传月活 动，10月份组织开展了“加强账户管理，完善反洗钱、反恐 怖融资、反逃税监管体系”为主题的反洗钱宣传月活动，彰 显东安农村商业银行反洗钱的担当与责任感。 4、落实整改要求。针对6月20日市人行向我行下达的 《反洗钱监管意见书》，我行于7月27日报送了《**农村商 业银行股份有限公司关于上报反洗钱监管意见整改方案的 报告》，认真做好整改工作。 二、报表与会计辅导工作。 1、 做好会计监交工作。2月份根据人事调动，对全行 19 名包点稽核员的会计移交进行了监交，对不符合要求的移交 要求及时整改。 2、 进行会计现场检查。4月13至14日抽查了 10个网点 的会计传票对于存在的问题现场要求整改， 6月8日至6月 13日和9月5日至7日完成30个网点财会现场检查，对各 网点对存在的问题责令整改。通于现场检查，有力促进了各 网点会计基础工作的提升。 3、 做好报表编制与报送。 今年以来，认真做好全行财务 会计报表、其他财务类监管报表的编制及报送工作， 1至11 月共报送月度会计报表 80份，季度会计报表52份，财政快 报 15 份， PISA 报表 150 份，农村支付环境报表 40 份，金融 企业绩效评价报表 3 份，客户洗钱风险等级报表 4 份，其他 财会、支付结算类统计表格 110 份，没有出现任何差错。 4、新系统业务培训与辅导 。自 4 月份参加全省新一代 业务系统培训以来，以高度的自觉、强烈的担当按照总行统 一安排进行新一代业务系统培训与业务辅导工作。从 6 月至 10 月全程参与了五轮演练，完成新系统的柜员岗位分配工 作。11月 3日下发《关于新一代业务系统上线后有关事项的 通知》就有关业务操作进行规范； 11月 8日出台《关于会计 凭证整理的有关要求》规范营业网点凭证打印、整理、装订 等操作行为。 11月 6日新一代业务系统成功上线以后， 积极 做好基层网点的业务咨询与辅导工作，共解答疑难问题 200 余条。 5、开展自查工作 。根据省联社文件精神，组织各营业 网点于 7月份开展了财务自查、 11 月份开展了运营管理自查 工作，并按要求上报了检查表格和自查报告。通过自查，有 效地防范操作风险。 三、账户管理 。 今年以来，全行账户管理以更好贯彻落实人行 261 号文 件要求，提高落实实名制的执行力度为工作重点，加大对存 量个人银行账户实名制清理核实进度。 1、开展账户清理工作 。从 4 月份起，根据省联社下发 账户清理数据，组织各营业网点开展对长期不动户中零余额 账户、开户数量较多、同一电话号码对应多人的账户以及客 户或账户身份信息不符合的账户共 13.33 万户进行清理工 作。 2、开展账户风险排查 。按照人民银行文件精神， 5 月 11 日至 6 月 25 日，组织各营业网点开展了 2016 年个人银行 结算账户风险排查工作， “开户地、身份证原始登记地、手 机号码归属地不一致”的 A 类账户 640 笔，“多个账户预留 同一手机号码” B类账户1484笔，“同一身份证在多地开立 账户” C类账户85笔，“同一天使用同一身份证开立多个账 户” D类账户392笔进行了全面的风险排查。 3、 开展个人账户备案检查。 6 月 9 日至 25