农村信用社员工违规违纪行为处理办法.docx

农村信用社员工违规违纪行为处理办法 则 7 第 一 章 指 导 原 则 和 适 用 范 围 7 第二章处理种类、 方式及规 则 9 分 则 13 第 三 章 领 导 人 员 违 规 违 纪 行 为 及 处 理 13 第四章违反有关法人授权制度行为及处 理 19 第 五 章 违 反 法 律 与 合 规 制 度 行 为 及 处 理 20 第 一 节 违 反 法 律 工 作 制 度 行 为 及 处 理 20 第 二 节 违 反 合 规 制 度 行 为 及 处 理 22 第六章违反人力资源管理制度行为及处 理 23 第 七 章 违 反 信 贷 业 务 制 度 行 为 及 处 理 26 第一节违反信贷基本制度行为及处 理 26 第二节违反信贷业务申请与受理制度行为及处 理 27 第三节 违反信用评级与授信制度行为及处 理 27 第 四 节 违 反 信 贷 调 查 制 度 行 为 及 处 理 29 第 五 节 违 反 信 贷 审 查 制 度 行 为 及 处 理 29 第 六 节 违 反 信 贷 审 议 制 度 行 为 及 处 理 30 第 七 节 违 反 信 贷 审 批 制 度 行 为 及 处 理 31 第 八 节 违 反 签 订 合 同 制 度 行 为 及 处 理 32第九节违反贷款发放制度行为及处 32 第九节违反贷款发放制度行为及处 理 33 第十节违反贷后管理制度行为及处理 .-5- 第三节违 反货币市场业务授权授信制度行为及处 理 72 第四节违 反资金清算管理制度行为及处 理 73 第 十 二 章 违 反 理 财 业 务 规 章 制 度 的 行 为 及 处 理 74 第 十 三 章 违 反 中 间 业 务 制 度 行 为 及 处 理 76 第十四章违反计算机、自助设备管理制度行 为及处 理 78 第 一节违反计算机管理制度行为及处 理 78 第 二 节 违 反 银 行 自 助 设 备 管 理 制 度 行 为 及 处 理 82 第 十五章违反银行卡管理制度行为及处 理 82 第 十 六 章 违 反 安 全 保 卫 制 度 行 为 及 处 87 第 十 七 章 违 反 审 计 制 度 行 为 及 处 理 95 第十八章违反监察制度行为及处 理 97 第十九章违反信访制度行为及处 理 99 第二十章违反公文、印章、档案、 保密和统计制度行为及处 理 101 第二十一 章违反员工行为准则行为及处 理 105 第 二 十 二 章 其 他 违 规 违 纪 行 为 及 处 理 108 附 则 110-6- 总则第一章指导原则和适用范围第一条为切实 加强农村信用社、农村合作银行、农村商业银行（以下统称农村信用 社）内部管理，强化内控建设，防范风险隐患，建立健全监督制约机 制，提高制度执行力，促进依法合规经营，保障全省农村信用社健康 发展，根据《中华人民共和国劳动法》 、《中华人民共和国劳动合同法》 、 《中华人民共和国商业银行法》 、《中华人民共和国银行业监督管理 法》、《金融违法行为处罚办法》 等有关法律法规和农村信用社联合社 （以下简称省联社）章程、制度规定，制定本办法。第二条本办法所 称违规违纪行为， 是指农村信用社员工违反国家有关法律法规和省联 社、市联社、县级联社（包含县市区联社、农村合作银行、农村商业 银行，下同）制定的各项制度、规定的行为。第三条本办法所称有关 责任人包括：直接责任人、 主管责任人和其他责任人。直接责任人是 指直接实施违规违纪行为的人员； 主管责任人是指对违规违纪行为负 有直接领导或管理责任的人员； 其他责任人是指未履行或未正确履行 岗位职责，对违规违纪行为及其后果负有领导、管理、监督检查、制 约等责任的人员。 本办法给予主管责任人和其他责任人的处分档次不 高于给 -7- 予直接责任人的处分。第四条对有关责任人处理应遵循的 原则：（一）事实清楚，证据确凿； （二）责任明晰，定性准确； （三） 依据充分，处理适当； （四）手续完备，程序合法。第五条本办法适 用于同农村信用社存在劳动关系的员工 （含短期合同制员工、 档案托 管制员工、劳务派遣制员工、内退员工） 。与农村信用社解除或终止 劳动关系以及已与农村信用社无事实劳动关系的人员， 在农村信用社 工作期间的违法违规违纪行为，给农村信用社造成损失或不良后果 的，农村信用社根据有关法律法规和劳动合同保留对其行使追偿的权 利。有工作单位的，依照本办法向其所在单位提出处理建议。第六条 员工和与农村信用社解除或终止劳动关系以及已与农村信用社无事 实劳动关系的人员，在农村信用社工作期间的