赵先生理财规划范文.pdfVIP

赵先生理财规划范文 xx 年 5 月人力资源和社会保障部 国家职业资格全国统一鉴定 职业：国家理财规划师 等级：国家职业资格三级 卷册二：专业能力 （1-100 题，共 100 道题，满分为 100 分） 一、单项选择题（第 1-70 题，每题 1 分，共 70 分。） 1 、某客户家庭现有资金 5000 元，活期存款 2 万元，定期存款 5 万元，货币市场基金 5000 元，其他基金 3 万元。每月平均支出 3000 元，则该客户的流动性比率为 （ A ）。 A26.67 B 25.67C 23.67 D28.67 解析：流动性比率＝流动性资产／每月支出 =30000/3000=10 流动性资产 =现金 +活期 +货币基金 =5000+2 万+5000=3 万元 结果中没有，再加上定期共 8 万/3000=26.67 2 、某客户计划将一部分钱存为 7 日个人通知存款， 则该客户存入 的最低金额为（ C ）。 A 1 B 2C 5 万元 D 10 解析：人民币通知存款的最低存款金额为 5 万元（含）， 3 、张先生既想保有定期存款的收益水平， 又希望有活期的方便存 取，则他可以采用（ D ）。 A 零存整取 B 存本取息 C 整存零取 D 定活通 P10 定活通自动每月将您活期账户的闲置资金转为定期存款，当活期 账户因刷卡消费或转账取现资金不足时， 定期存款将自动转为活期存 款的服务。 4 、何先生的信用卡账单日为每月 10 日，到期还款日为每月 30 日， 3 月 10 日银行的对账单显示何先生 3 月 5 日有一笔 2000 元的消费。 如果何先生 3 月 30 日偿还银行 200 元，则何先生 4 月 10 账单现实的 循环利息为（ D ）元。 A 9.9 B 33.9 C 25 D 34.9 利息＝消费款未还部分×日利率×计息天数 +上月利息 =2000 元*0.05%*25 天（ 3 月 5 日到 3 月 30 日）+ （2000 元-200 元） *0.05%*11 （3 月 31 日到 4 月 10 日）=34.9 5 、接上题，何先生本次消费的免息期是（ C ）天。 A 0 B 24 C 25 D 30 免息期是指贷款日 ( 银行记账日 ) 至到期还款日之间的时间 , 本题 是 3 月 5 日到 3 月 30 日，25 天 6 、某客户计划采取连带责任保证贷款进行购房， 该种贷款方式对 保证人要求比一般保证人严格，且仅限于（ B ）年期以下贷款。 A 3 B 5 C 10 D 15 P55 资料：某客户所在城市的公积金管理中心的最高额度为 40 万元， 该客户名下的住房公积金本息余额为 8 万元，上个月公积金汇入额为 250 元，本人目前距离法定退休年龄还剩 25 年，该客户家庭其他成 员退休期内可缴存的公积金总额为