（工作分析）陕西省融资性担保公司设立审批工作指南.pdfVIP

（工作分析）陕西省融资 性担保公司设立审批工作 指南 一、融资性担保公司设立工作要点、程序及要 （一）申请筹建的主要工作。 1.全体发起人（出资人）签订协议书，确定拟组建融资性担保公 司的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的 权利义务。 2.召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审议通过出资 设立融资性担保公司、成立筹建工作小组并授权筹建工作小组履 行组建工作职责的有关决议。 3.制定筹建方案。筹建工作小组应对拟设融资性担保公司进行充 分论证和可行性分析，制定筹建工作方案。 4.预先核准名称。筹建工作小组应向有名称核准管辖权的工商行 政管理部门提交企业名称预先核准申请书。 5.按要求向审批机关报送申请材料。 6.县级、市级监管部门自受理完整申请材料之日 10 个工作日内 做出同意或者不同意的书面决定；省金融办自收到完整申请材料 之日起 30 个工作日内作出批准或者不予批准的决定，批准成立 的，向融资性担保公司颁发经营许可证。 7.筹建工作小组在取得经营许可证后，应在 1 个月之内到当地工 商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在营业执照、凭证、 印章、牌匾等所有工作准备就绪后依照有关规定开业。未正式开 业不得办理各项业务。 （二）申请材料报送程序及格式要求。 1.筹建工作小组是组建融资性担保公司申请人。 2.申请材料报送程序： 拟在全省范围或设区市范围内开展业务的融资担保机构向拟注 册地设区市金融办递交申报材料，由设区市金融办初审并出具初 审意见后，报省金融办审批。 拟在县域范围内开展业务的融资性担保机构向拟注册地县（区、 市）金融办（或政府确定的监管部门）递交申报材料，经县级监 管部门初审同意后报设区市金融办复审，设区市金融办出具审核 意见后，报省金融办审批。 3.申请材料采取活页装订的方式。纸张幅面为标准A4 纸张规格 （需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面应标有“关于 申请设立××担保公司的材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋 GB2312 小三号字体书写。如需提供原件的历史原件是以英文书写 的，应附中文译本，且以中文译本为准。 4.申请材料内容参照《陕西省融资性担保公司设立申请材料目录》 等有关规定。申请材料一式 4 份。 （三）审核要点。 1.申报材料齐全，格式符合要求。 2.组建对象符合规定条件，可行性报告论证充分。 3.履行的法律手续合法有效，决议内容齐全。 4.发起人（出资人）符合规定的条件。 5.对筹建工作小组的委托授权合法有效。 6.筹建工作方案中关于股本结构、公司治理、内部控制制度等内 容符合监管要求，组建方案切实可行。 7.业务发展规划周密详实，有明确的服务目标和手段，金融服务 能够覆盖适当地域和人群。 8.有关会议审议通过各项决议程序完备、内容合法合规。 9.公司章程草案合法合规，内容完备可行。 10.拟任职董事和高级管理人员符合任职资格条件。 11.股东符合规定的条件，股本结构符合监管规定。 12.验资报告符合法律规定，验资机构资质合法。 13.公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全。 14.高管人员配备合理，有相应的专业从业人员。 15.营业场所所有权或使用权的证明材料齐备。 （四）有关事项说明。 1.发起人（出资人）。 设立融资性担保公司股东需符合规定。有限责任公司应由 50 个 以下股东出资设立；股份有限公司应有2 人以上 200 以下发起人， 其中须有半数以上发起人在中国境内有住所。融资性担保公司的 注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由发起人（出 资人）一次足额缴纳。 2.筹建工作小组及其组成。 筹建工作小组由主要发起人（出资人）大会确定成立；其成员组 成及职责须经发起人大会（出资人会议）审议通过。 3.设立方式。 融资性担保公司按照《中华人民共和国公司法》的相关规定设立， 其中采用股份有限公司形式的融资性担保公司以发起方式设立。 4.公司治理。 融资性担保公司应按照因地制宜、运行科学、治理有效的原则， 建立和设置公司组织架构。要科学设置业务流程和管理流程，精 简设置职能部门，确保机构高效、安全、稳健运行。 5.从业资格。 对融资性担保公司负责人进行必要的任职资格审查，相关人员应 具有从事金融或经济管理的职业经历，具备一定的银行金融知识， 没有犯罪记录和不良信用记录。 6.外商投资融资性担保公司的设立须经外经贸部门批准后，按照 本指引规定的程序审批。 二、融资性担保公司变更和分支机构设立审批程序及要