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反洗钱知识培训 ——《反洗钱法》颁布 10 周年普法宣传 山西分公司风险管控部 2016 年 7 月 第 2 页 一、走进反洗钱 二、反洗钱常用知识讲解 三、反洗钱法规摘要 四、反洗钱义务告知书 目 录 第 3 页 走进反洗钱 隐瞒非法收入来源， 使之表面看起来合 法 。 洗钱主要特征 洗钱：将非法所得转变为“合法财产”的过程 1. 毒品犯罪 2. 黑社会性质组织犯罪 3. 恐怖活动犯罪 4. 走私犯罪 5. 贪污贿赂犯罪 6. 破坏金融管理秩序犯 罪 7. 金融诈骗犯罪 洗钱的 7 类上游犯罪 1. 滋生腐败，影响政府声誉； 2. 影响国家经济增长，扭曲资源的 分配； 3. 助长了上游犯罪，影响 社会稳定； 4. 影响金融市场的稳 定，加大法律风险； 5. 掩盖犯罪 活动踪迹，得以“正当地享受” 犯罪所得。 洗钱的危害 为了 预防 通过各种方式 掩饰、隐瞒 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动 犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等 犯罪 所得及其收益的来源和性质的洗钱活动 ，依照反洗钱法律规范采取相关措施的行 为。 反洗钱 第 4 页 洗钱犯罪及罚则 《中华人民共和国刑法》第 191 条规定：没收实 施洗钱罪的违法所得及其产生的利益，处 5 年以 下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额 5% 以上 20% 以下罚金；情节严重的，处 5 年以上