个人理财的规划版本.pptVIP

个人理财规划 目录 项目一初识个人理财规划 项目六教育规划划 务报表的编制 项目投资规戈 项目八退体养老规划 项目九财产分配与传承规 项目综合理财规划 项目一初识个人理财规划 投票 基金 债券 养老准备金 自用住宅教育基金 行存款(零用/应急人寿保险(风险管理) 君子爱财,取之有道;君子爱财,更当治之有道” 孔子 项目一初识个人理财规划3 [工作任务] ooo 1.掌握理财规划设计的主要内容 2.了解理财规划设计的流程 3.认识理财规划师及其资格认证; 【引导案例】 钟镇涛为何走入破产境地 钟镇涛是红极一时的“温拿五虎”成员之一,其前 妻章小蕙从事广告拍摄、时装及设计生意。1996年香港 楼市处于顶峰,当时还是夫妻的他俩,以钟镇涛的名义 4607宝等五处紫宅和其他项自。1997年亚洲金融危机爆 发,香港楼市下滑,其所购各项目大幅度贬值。债校人 虽然没收这些房产,仍无法偿清债务。由于部分贷款利 率达24%,所余本息滚至2.5亿港元。钟镇涛已经无力 偿还。2002年7月,法院裁定钟镇涛破产。 分析:是什么导致香港演艺圈的大腕”钟镇涛走入 破产境地? 分析:是什么导致钟镇涛走入破产境地? 急功近利追求暴富,导致风险失控。一般而言, 房地产投资不应超过家庭年收入的6至8倍。钟镇涛家 庭年收入约1000万港元,显然无法支撑1.5亿港元的房 地产投资。正是企图一夜暴富的不良心态,使