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cfp 综合案例 【篇一： cfp 综合案例】 cfp 考试时间在全年均匀分布，几乎月月有考试。金考网整理了 cfp 资格考试综合案例分析的真题，并独家制作了答案及解析，供大家 参考练习，希望对广大学员有所帮助。 案例 1：老纪案例 2009 年初，金融理财师高平经朋友介绍，结识了一个新客户老纪。 经过初步沟通面谈后，得到老纪家的如下一些情况： 家庭状况 （1）老纪今年 45 岁，4 年前从公办学校调至某民办中学任教。妻子 李贤 40 岁，是某国营企业职工，已工作 18 年。 （2）女儿 12 岁，正在读初中一年级。 （3）老纪父母均 70 岁，原来在乡下务农， 1 年前搬至城里与老纪一 家同住。李贤父亲已过世，母亲 65 岁，也在乡下务农，需老纪一家 每月寄 500 元生活费。 财务状况 注： 1．房产 a 是 10 年前贷款购买，贷款年利率 7%，贷款期限 20 年， 按年等额本息还款，目前有剩余贷款 20 万元。该房产按当地标准为 普通住宅，从 2006 年起用于出租，每月租金 1,000 元，租金至今没 有变化，期间未发生修缮费用。老纪一家计划于 2009 年底将该房产 转让给现在的承租人。 2．自用性房产 b 没有负债。 3．消费信贷为无息贷款。 注： 1．老纪 2008 年每月税前工资收入 4,500 元；为夜大兼课 10 个月， 每月兼课费 1,500 元。 2．妻子