互联网金融 互联网基金销售的监管 互联网基金销售的监管.pptVIP

作业 结合基金监管和互联网基金的监管措施，探讨如何有效加强监管？在监管过程中，监管的主体应该是谁？ 从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。 《货币市场基金监督管理办法》 第X章 互联网+ 互联网金融概论 01 OPTION 02 OPTION 03 OPTION 04 OPTION 04 05 06 01 02 03 输入文字标题 输入文字标题 请在此输入你的标题 这里输入简单的文字概述这里输入简单文字概述简单的文字概述这里输入简单的文字概述这里输入简单 这里输入简单的文字概述这里输入简单文字概述简单的文字概述这里输入简单的文字概述这里输入简单 这里输入简单的文字概述这里输入简单文字概述简单的文字概述这里输入简单的文字概述这里输入简单 基于时间序列的商户经营状况预测模型 基于逻辑回归的消费轨迹预测模型 基于决策树的人群属性模型 基于聚类算法的商圈模型 基于自然语言处理技术的语义MCC 基于自然语言处理技术的商户所在地模型 基于自然语言处理技术的品牌词模型 基于关联规则的商户关联图谱 信用卡套现甄别模型 数据挖掘 第五章 互联网基金销售 知识点：互联网基金销售的监管 主讲教师：吴金旺 基金销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。 现有基金销售相关业务包括基金销售、基金销售支付、第三方电子商务平台等业务类别。 基金销售相关业务有哪些类型？ 基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务，商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构可以向中国证监会派出机构进行注册并取得基金销售业务资格。 基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。从事基金销售支付结算业务的商业银行应当取得基金销售业务资格；从事基金销售支付结算业务的支付机构应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》。 第三方电子商务平台，是指在通过互联网开展的基金销售活动中，为基金投资人和基金销售机构之间的基金交易活动提供辅助服务的信息系统。 一是要确保投资人资金安全，防止投资人资金被挪用或者侵占； 二是要防止欺诈、误导投资人行为的发生； 互联网基金销售的监管原则 上海证监局的行政监管措施决定书： 天天基金在销售部分基金产品过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动年化总收益10%”、“欲购从速”、“100%有保证”等不当用语，且未充分揭示货币市场基金投资风险。根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，责令天天基金限期整改。 案例 三是要严格落实销售适用性原则，充分关注投资人风险承受能力与基金产品风险收益特征的匹配 ，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 互联网基金销售的监管原则 基金销售业务法规体系： 《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》、《开放式证券投资基金销售费用管理规定》等。 互联网基金销售监管的基本框架 互联网基金销售业务： 《证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定》、《网上基金销售信息系统技术指引》等。 互联网基金销售监管的基本框架 互联网基金销售业务最新监管进展： 从2004年6月25日起国家就颁布过《证券投资基金销售管理办法》，2010年10月25日、2013年2月17日分别进行了修订。中国证券投资基金业协会在2015年06月30日发布的《资产管理行业“互联网+”行动计划》中提出了监管的基本要求。 互联网基金销售业务最新监管进展： 2015年7月18日，央行等十部委联合印发《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，结束了互联网基金销售的无监管时代；2015年12月18日，中国证监会联合中国人民银行发布的《货币市场基金监督管理办法》，则被业界誉为货币市场基金发展的“及时雨”。 《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》 扩宽了销售机构范围，支持金融机构、互联网企业新建平台来销售产品；强调“合作”，支持基金机构与互联网企业合作来销售； 强调互联网基金销售机构要到证监会以及电信主管部门来备案； 对基金销售的相关机构的信息披露非常重视，要求相