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PAGE {财务管理公司理财}递交中山金牌理财师评选委员会 行政摘要 Bruce是个成功的单身青年，小有资产却无投资增值，抵御风险的意识。他代表了国内新兴的中产阶级，属中高工薪阶层，抗风险能力为中，也是最需要理财策划的群体。 本策划案对客户的需要和期望作了透彻的了解，通过开源节流，保障投资计划，全面保险，定额储蓄来实现置业，持续教育，全额保险，资产增值，退休需要等5大目标。力求为客户制定均衡而可持续的全面财务解决方案。 资产增值计划以定期储蓄，优质股票，债券及基金组合或一站式理财服务取得15%以上的3年总回报率，体现分散投资，平均成本及长线回报的重要性。从中积累的财富可用于再投资和解决不同层面的财务需要，达至保障财务健康，积聚财富的目标。 此外，本计划更彰显持续教育，自我增值的重要性，Bruce需以优质教育实现潜力，跨越人生里程碑。 半年一次的检阅可控制风险，保证低风险水平，从而体现理财师创造财富，减低风险的理财理念。 客户情况叙述与评估 （一）个案叙述 Bruce下月满29岁，在广州一家信息技术服务公司工作，公司主要业务是为一些企业提供信息网络(组建)解决方案。由于工作出色，Bruce下半年刚被擢升为部门经理。成为部门经理后，他的底薪仍不算很高，大概9000/月；但如业绩良好，他半年将会有奖金6~8万。 Bruce与父母同住，因居住面积和环境尚好，暂时不须为此烦恼；