个人理财规划的设计方案知识讲解.docVIP

个人理财规划书 （一）家庭情况分析 一、基本情况 从您家庭情况来看，我是一名外企公司职员，工作较为稳定，月收入属于中等偏上水平，而且我正处于在事业上有番作为的阶段，薪酬会在事业发展上涨的趋势，同时外企的福利水平较高，相存在的养老负担不大。父母有基本退休工资，收入较为稳定。 目前正在存钱，准备为抚养孩子的费用、教育费的家庭支出做准备。另外我的家庭还负担了10万的房贷，在很长的一段时间仍然需要支付月供。在这种情况下，我的理财需求是为自己和丈夫养老、为家人医疗以及为孩子的成长作准备等三个方面分析。 我的家庭仍处在积蓄阶段。虽然我和丈夫已经通过辛勤工作，积累了一定的经济基础，但是随着孩子的成长，家庭的理财情况不容乐观，仍需要积蓄的积累。同时，我的家庭已经拥有了自己家庭按揭支付的住房，目前仍在还贷阶段，每月需要负担的月供仍然是家庭的负担，银行定期存款及保险投资占比例较大，这些资产安全性良好，可以为未来的投资做铺垫。 下面我对我的家庭财务及收支情况等作一个详尽的分析，希望能为我和我的家庭未来提高生活质量带来帮助。 二、资产负债情况 表1：个人资产负债表 资产项目 金额 负债项目 金额 定期存款 4万元 房贷 10万元 股票和基金 0元 保险 10万元 自住房产 50万元 家庭 净资产