商业银行经营管理理论及方法.pptVIP

安徽农业大学金融系 冯庆水 商业银行业务管理Commercial Bank Business Management 一、资产管理方法 资金总库法 资金分配法 线性规划法 第四章 　商业银行经营管理理论与方法 第二节　商业银行经营管理方法 概念 流程 特点 简评 资金总库法的基本流程如下： 资金来源 　　资金运用 活期存款 　 一级储备 储蓄存款 　 二级储备 定期存款 　 各类贷款 借入资金 　 其他有价证券 　　股本 　 固定资产 资金库 一级储备包括库存现金、在中央银行的存款、同业 存款及托收中的现金等方面。一级储备主要用来满足法 定存款准备金需求、日常营业中的付款和支票清算需 求，以及意外提存和意外贷款的需求等，所以一级储备 处于高度优先的地位。但是一级储备的盈利性很差，因 此银行应尽量将一级储备数额压缩到最小限度之内。 安徽农业大学金融系 冯庆水 商业银行业务管理Commercial Bank Business Management 一、资产管理方法