人民币大额可疑支付交易报告管理办法.pptVIP

金融机构大额交易和可疑 交易报告管理办法 (中国人民银行令〔2019第2号) 中国人民银行深圳市中心支行反洗钱处李小琪 2019年3月 内容 、管理办法主要内容 二、案例介绍 公牛快心这 适用对象一第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构 一)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储 汇机构、政策性银行。 (二)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。 三)保险公司、保险资产管理公司。 (四)信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租 赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。 (五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。 从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额 交易和可疑交易适用本办法。 公牛快心这 监督管理一第三、四条 ■中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑 交易报告的情况进行监督、检査。 ■中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,负责接收人民 币、外币大额交易和可疑交易报告。 n中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告 或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交 报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知 的5个工作日内补正。 公牛快心这 岗位设置、报备、监督管理一第五条 窭骘嶷姜蓦寢营榨反洗位,明确专人负贡大额 此处的“金融机构”包括金融机构的总部及其各级分支 机构。 金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内 部管理制度和操作规程,并向中国人民银行报备。 鑫投桕洗建石歷昝吝蠢构大额交易和可疑交易报告制 公牛快心这 保密规定一第六条 第六条金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情 况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。 公牛快心这 数据报送方式及时间要求一第七、八条 大额交易:金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内, 通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式 向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 ■可疑交易:金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机 构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的 10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 此处的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易 的最后一笔交易发生之日起计算。 公牛快心这 大额交易和可疑交易报告报送工作 送方式:总对总,即由金融机构总部向中国反洗钱监测 分析中心报送 数据报送标准:必须严格按照我行转发的中国反洗钱监测 分析中心制定的数据标准进行数据提取和报送。 证券期货业:转发中国人民银行关于印发《证券期货业大额 交易和可疑交易报告要素释义》和《证券期货业大额和可 疑交易报告数据报送接口规范(试行)》的通知(深人银 发〔2019)33号) 公牛快心这 大额交易报告标准一第九条(2-1) 大额现金交易 (一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现 金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 大额转账交易 (二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累 计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 (三)自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体 工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外 币等值10万美元以上的款项划转 (四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨 境交易。 公牛快心这 大额交易报告标准一第九条(2-2) 【注意点】 该条款中的累计交易金额以单一客户为单位,按资金收 入或者付出的情况,单边累计计算并报告。 客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险 公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管 理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货 币经纪公司等进行金融交易,通过银行账户划转款项的, 由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政 储汇机构、政策性银行按照该条款第(二)、( 四)项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交 易报告。 公牛快心这