“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题(含答案).pdfVIP

“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题 “案防及反洗钱金融知识竞赛”试题 一、判断题 一、判断题 1. 1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠 信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠 道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对 道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对 2. 2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作 的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对 的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对 3. 3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错 4. 4.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 对 金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 对 5. 5.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对 自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对 自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行 预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 错 预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 错 6. 6.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制 对 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制 对 7. 7.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发 达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能 “走出去”。 达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能 “走出去”。 对 对 8. 8.银行案件风险属于合规风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及 银行案件风险属于合规风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及 外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。对 外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。对 9. 9.根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分为内部人员参与做案的案件和 根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分为内部人员参与做案的案件和 遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件。对 遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件。对 10. 10.金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风 金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风 险。错 险。错 11. 11.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于我国境内银行业金融机构委派到国（境） 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于我国境内银行业金融机构委派到国（境） 外分支机构、控股、参股公司的从业人员。对 外分支机构、控股、参股公司的从业人员。对 12. 12.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、外部事件、员工、交易对手经营状况不佳而 操作风险是由不完善或有问题的内部程序、外部事件、员工、交易对手经营状况不佳而 导致损失的风险。错 导致损失的风险。错 13. 13.外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括 外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括 犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。错 犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。错 14. 14. 案防工作尽管不会生产经济效益，但