反洗钱融监管.pptVIP

第九章反洗钱金融监管  第一节洗钱的主要渠道 、对洗钱活动的基本认识 (一)对洗钱认识的发展过程 狭义的洗钱,是将非法收入合法化的过程是洗 钱者利用金融系统将非法资金通过保管、投资、帐户 间的转移支付等手段转化为合法资金,使之进入正常 的货币流通领域,为其所用的过程。通常犯罪收益称 为“黑钱”,所以,对犯罪收益进行清洗使之合法化 的活动被形象地称为“洗钱”。 广义的洗钱是,除了包括最初的非法收入合法 化(黑洗白),还扩展到了合法资金非法化,合法资 产非法转换等领域。 Company Logo  (二)洗钱活动的发展阶段 偶然阶段 有组织阶段 国际化阶段 (三)当前国际范围内洗钱活动的特点 一是洗钱多发生于金融监管有待完善的国家。 二是洗钱呈现跨国性趋势。 三是洗钱活动逐步呈现大宗化发展。 四是洗钱手段多样化趋势。 五是洗钱犯罪的政治化苗头。 Company Logo  二、洗钱活动的成因 (一)自由经济发展的伴随产物 (二)洗钱带来高收益的巨大诱惑 (三)金融监管制度减少滞后的漏洞 (四)部分国家带来的“洗钱贸易” (五)金融机构收益最大化的利益驱动 Company Logo  三、国际洗钱的主要渠道 (一)通过金融渠道的洗钱活动 包括:本国金融机构 外国金融机构 离岸金融中心 (二)通过投资渠道的洗钱活动