反洗钱知识要点.pdfVIP

反洗钱知识要点 反洗钱知识要点 (一) 什么是洗钱? (一) 什么是洗钱? 洗钱，是指通过各种手段掩饰、隐瞒非法收入的来源和性质 ，使其在形式上合法化的行 洗钱，是指通过各种手段掩饰、隐瞒非法收入的来源和性质 ，使其在形式上合法化的行 为。 为。 (二) 保险公司需要履行哪些反洗钱义务? (二) 保险公司需要履行哪些反洗钱义务? 1. 客户身份识别 1. 客户身份识别 2. 客户身份资料及交易记录保存（保存期限至少5 年） 2. 客户身份资料及交易记录保存（保存期限至少5 年） 3. 上报大额交易报告 3. 上报大额交易报告 4. 上报可疑交易报告 4. 上报可疑交易报告 (三) 如何开展客户身份识别? (三) 如何开展客户身份识别? 1. 投保时的客户身份识别要求 1. 投保时的客户身份识别要求 识别标准 ：单个被保险人保费金额在 20 万（现金2 万）以上的（被保险人为多个的 ， 识别标准 ：单个被保险人保费金额在 20 万（现金2 万）以上的（被保险人为多个的 ， 按照平均数计算 ，平均数达到该金额标准的 ，该单全部要进行身份识别） 按照平均数计算 ，平均数达到该金额标准的 ，该单全部要进行身份识别） 识别措施 ：对达到识别标准的投保业务应当采取下列客户身份识别措施 ： 识别措施 ：对达到识别标准的投保业务应当采取下列客户身份识别措施 ： （1 ）确认投保人与被保险人的 系 ； （1 ）确认投保人与被保险人的 系 ； （2 ）核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件 ； （2 ）核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件 ； （3 ）登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息