理财规划实训报告总结归纳.pdfVIP

成 绩 实 验 批阅教师 日 期 报 告 课程名称 个人理财 专业班级 市场营销 学 号 学生姓名 赵德润 指导教师 赵昆 实训地点 德阳楼 306 2013 年 5 月 20 日 昆明理工大学 城市学院学生实验报告 实验课程名 理财规划 称： 开课实验室： 德阳楼 306 2013 年 5 月 15 日 学 成 专业班级 市场营销 姓名 赵德润 号 绩 资金时间价值的基本计算、教育规划、 实验项目名 指导教 住房规划、理财产品调研、证券投资基 赵昆 称 师 本分析 教 教师签名： 师 评 年 月 日 语 一、 实 验目的 通过本实验，使学生能够掌握资金时间价值的基本计算，了解理财产品的种类和特点， 并能够运用 Excel 来进行基本的理财规划、教育规划、住房规划以及证券投资基本分析。 二、 实 验原理 三、 实 验步骤、过程 四、 实 验结果及分析 一、实验目的 通过本实验，使学生能够掌握资金时间价值的基本计算，了解理财产品的种类和特点， 并能够运用 Excel 来进行基本的理财规划、教育规划、住房规划以及证券投资基本分析。 二、实验原理 1、基本的理财规划实验原理 第一次实验我们做的是资金时间价值的运用。 ①单利：就是只计算本金在投资期限内的时间价值（利息），而不计算利息的利息。 ②复利：是指在每经过一个计息期后，都要将所生利息加入本金，以计算下期的利息。 这样，在每一计息期，上一个计息期的利息都要成为生息的本金，即以利生利，也就是俗称 的“利滚利”。 ③现值：又称本金，是指未来某一时间点上的一定量资金折算到现在的价值； ④终值：又称本利和，是指现在一定量的资金在未来某一时间点上的价值。 ⑤折现系数： 又称一次偿付现值因素或复利现值系数， 指根据折现率和年数计算出来的 一个货币单位在不同时间的现值。 在折现率不变的情况下， 一个货币单位在 n 年的折现系数 为： R=1/(1+i) n 式中： R——折现系数； i ——折现率； n——年数。 2、教育规划实验原理 子女教育规划是指为筹措子女教育费用预先制定的计划。 子女教育规划的实验原理主要 有： ①费用年增长率 : 费用增长率：通常指本年期间费用之和减去年同期全部期间费用之差比上 去年全部期间费用。反映期间费用增减变化的一种指标。 ②年金现值 : 年金现值是指将在一定时期内按相同