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授权中心工作总结 1 2013 年第三季度授权中心本着防范风险、服务基层的理念，严把授权关口，防范风险，规范柜面操作行为，认真完成每天的授权工作。在总行领导的关心、重视和支持下，在各部门的密切 配合下，顺利完成了全辖远程集中授权系统上线计划， 全员的业务素质、风险防控 能力等有了很大的提高。 现将三季度工作汇报如下： 一、2013年第三季度季度工作回顾 ( 一) 、加强授权人员业务培训，提高业务技能 授权人员由最初的一名增加到三名，授权人员在独立 授权前都经过岗位培训， 并且跟随老授权员观摩学习一段时间才能上岗。授权人员都能够熟练操作授权系统， 熟记相关规章制度和业务审核条件， 具有较高的风险意识， 并且有一定的风险防控能力。授权中心在平时的工作中注重加强学习， 及时学习总行下发的各项财务、业务相关文件以及反洗钱和人民银行 相关文件。 通过学习提升授权人员的全面素质。 ( 二) 、稳步推进上线工作，全辖上线完毕 进入三季度后，我们加快了上线节奏。由于农村网点授权业务相对较少， 我们选择从农村网点向城中心网点过渡的上线方式，七月份上线了 13 家农村网点，八 月份上线 8 家网点 (3 个农村网点、 5 个城区网点 ) ，九月份上线 家网点和总行清算中心，全辖上线完毕。为了不 耽误上线网点的日 常业务，我们利用晚上下班时间上线， 与电子银行部合作， 每次上线由一名技术人员到上线网点， 现场调试机器并检查网络连接情况。 在每家网点上线之前， 提前通过电话通知上线网点的会计或负责人， 并通过内网发送相关通知， 要求按照通知做好相关准备及测试工作。在运行过程中我们发现， 新上线的网点员工对远程授权系统操作不熟练， 需要一个适应阶 段，因此我们要求授权人员在处理授权交易时如果发现错误， 尽量不直接拒绝授权，而是与其沟 通，通过现场通话或打电话的方式对错误操作行为进行纠正。 ( 三) 、及时总结上报授权中发现的问题， 协助财务部修订授权条件。 授权工作直接面对一线业务，是风险把控的重要关口，防范风险是第一要务，在授权时我们严格按照授权条件进行审核。 在审核过程中我们发现， 远程授权系统上线后， 把柜面业务操作过程中以前就存在， 但是因为种种原因而被掩盖的不规范操作问题都暴露了出来。 对授权过程中出现的各种问题， 我们在要求其合规操作的同时还要兼顾服务客户， 在合规的前提下， 能现场解决的当时就解决，不能解决的立即向财务部门或业务部门反映， 协调解决。这些在授权时发现的问题，我们都进行了详细记录，有些问题在不同的网点反复出现， 经过分类汇总发现大部分的问题是由于总行没有统一要求造成的， 我们及时将问题反馈给财务部。 8 月 17 日由 财务部牵头授权中心、各支行主管会计和信贷会计对授权条件进行讨论和修订， 授权中心站在风险防控角度指出操作中的风险点， 并提出解决意见， 对部分交易的授权条件进行了细化， 增加审核资料。 最终财务部以会议纪要的形式下发了授权条件的修订文件，文件明确并增加了部分业务的办理流程。 同时应支行要求， 对反映较多的授权权限问题做出了修订， 取消了贷款发放类和部分查询类业务的授权， 将取款类业务和部分转账类业务的金额起点提高到了 20 万。 ( 四) 、下发差错通报，提高前台上传业务正确率 远程授权系统上线运行以来，在前台业务操作过程中防范了各种风险， 但是我们也发现， 一些柜员的风险防范意识有所下降， 认为有授权人员予以审核， 自己就对提交的资料不加以审核，上传的资料不完整，且错误较多，授权时就 在不断的纠正资料的各种错误， 导致授权时间或拒绝授权， 影响业务的办理时间。 为提高前台操作人员的风险意识， 规范操作行为，我们在 8 月 15 日给各支行发出通知，要求柜面业务办理人员作为客户资料的第一审核人， 要对上传资料影像的完整性和正确性负责，从当月起对授权过程中发现的比较严重的资料审核不 认真行为下发差错通报，通报包括日期、柜员姓名、具体业务类型及错误点。 考虑到当月新上线的网点操作人员对授权系统运用不够熟练， 需要一段时间适应期， 所以新上线网点不在当月通报范围内，从次月起进行 通报。在通报下发后，柜面传来的影像资料质量有明显提高。 ( 五) 、及时处理突发事件，切换授权模式 ( 六) 、立足防范风险，严把授权关口 回顾三季度的授权工作， 我们认真审核，严格把关，在授权时及时发现各种错误现象，都及时要求修改，不能现场修改的就要求修改正确后重新申请授权，防止了多种类型的风险。 较为普遍的错误是客户资料填写与系统内操作不符， 输入客户身份证号码姓名等资料错误、凭证使用、填写错误、挂失类型错误。还有一些网点出现账务处理错误，如 *** ( 七) 、加强学习，及时总结。 为了加强学习， 我们从财务部、 办公室等相关部门