融资担保项目调查报告（法人）.docVIP

PAGE10 / NUMPAGES11 附件五-1： 融资担保项目调查报告 （法人） 编号：融担受理字 年第 号 客户名称 担保品种 担保金额 担保期限 担保费率 现场调查时间 贷款用途 还款来源 申请人 基本情况 公司名称 企业性质 注册地址 办公地址 注册资本 成立时间 营业执照号 法定代表人 身份证号码 联系电话 实际控制人 身份证号码 联系电话 国税登记号 地税登记号 贷款卡号 所属行业 组织机构代码证 基本户开户银行 及账号 经营范围 股东及股权结构 关联企业情况 申请人 经营情况 一、 财务状况及财务分析（万元） 　 单位：万元 项目名称 月 年 年 年 货币资金 应收票据 　 应收账款 其他应收款 预付账款 　 　 存货 其它流动资产 　 　 流动资产合计 长期投资 固定资产净值 在建工程 无形资产 长期待摊费用 　 　 递延费用 　 　 　 非流动资产合计 资产总计 短期借款 应付票据 应交税金 应付账款 其他应交款 应付福利费 预收账款 　 　 　 应付利息 流动负债合计 长期借款 　 　 　 　 长期负债合计 　 　 　 　 负债合计 实收资本(股本) 资本公积 　 　 盈余公积 　 　 　 　 未分配利润 所有者权益合计 一、主营业务收入 减：（一）主营业务成本 （二）主营业务税金及附加 三、主营业务利润 减：（一）营业费用 （二）管理费用 （三）财务费用 加：其它业务收入 　 　 　 减：其它业务支出 　 　 　 四、营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 　 五、利润总额(亏损以-号表示) 减：所得税 　 六、净利润(亏损以-号表示) 财务报表主要科目说明 ： （一）、资产类科目分析 1、 货币资金： 2、应收账款： 序号 客户名称 金额（万元） 比例 1 2 3 4 5 合计 　 3、预付账款： 序号 供应商 金额（万元） 1 2 3 4 5 4、存货： 5 、固定资产净值： （二）、负债类科目分析 1、应付账款： 2、短期/长期借款 ： 贷款银行 贷款余额 贷款起止日 担保单位 或担保物 是否向担保单位 提供了反担保 合计 （三）财务指标分析： 1、偿债能力指标 2013年9月 2012 年 2011年 2010年 流动比率 速动比率 资产负债率 产权比率 2、盈利能力指标 2013年9月 2012年 2011年 2010年 销售毛利率 销售净利率 资产净利率 净资产收益率 3、运营能力指标 2012年3月 2011年 2010年 2009年 应收帐款周转天数 存货周转天数 4、发展能力指标 2013年9月 2012年 2011年 2010年 销售增长率 - - 利润增长率 - - 1、偿债能力分析： 2、盈利能力分析： 3、运营能力分析： 4、发展能力分析： 二、银行账户流水分析 （一）近六个月主要银行账户流水 单位：万元 银行/月份 流入量 流出量 月底余额 （二）银行流水分析： 三、企业采购情况 企业前五大供应商及结算方式（万元） 序号 供应商 合作年限 供应商品 年供货额 占采购比例 货款结算周期 1 2 3 4 5 分析说明采购情况: 四、企业销售情况 企业前五大销售客户及结算