小贷、典当法律风险管理实务.pptx

小贷、典当法律风险管理实务;2;;;;6;7;8;一、保证担保相关法律风险;（一）保证人主体资格风险;小提示：信用调查的渠道 （一）直接向授信者索取 （二）向行业协会等机构索取资料 （三）向政府有关机构查询 向工商\税务\房产\车辆管理\法院等查询 （四）向客户查询 （五）订阅查询相关资料 资料来源有以下几种： 1．来自官方资料：政府部门的个有关机构发表或公布的经济动态，经济 指数、物价统计、商品走势、市场行情等。 2．来自行业协会资料 3．来自专业及一般新闻杂志。 （六）委托专业资信调查机构调查;;除常规资料外，注意要求申请人提供不容易伪造的资料，并注意将不容易伪造的资料与其他资料相对比以便判断是否真实。 包括： （1）营业执照》或《组织机构代码证》等证照； （2）工商查询资料（带查询章）； （3）银行查询征信报告（公司及个人)； （4）验资报告及审计报告； （5）相关资质证书，特殊行业还须提供有权机关核发的从业许可证和批准文件； （6）所有开户银行对账单； （7）抵（质）押品产权证明； （8）与第三方的合同及其他文件（采购、销售合同、收货单、发货单等）； （9）面签的签字和印章样本； （10）纳