专业化递送保单获得转介绍分解.pptVIP

客户服务与递送保单 常见的客户服务内容 1提供符合客户需求的产品 2.协助核保体检 3.保单递送 保单递送的目的 4.提供最新联系方式 5.节假日祝福及定期问候 让客户感受到专业服务 创造再次销售与转介绍的机会 6.续期交費提醒 一份保单的构成 当客户顺利通过核保,保险公司会准备一份正式 的保单,包括如下几个部分 ·投保书 ·正式保险条款 保险利益表 回执很重要 客户服务指南 发票及保单回执 ●● 收取回执的相关规定 1.代理人在收到保单后,必须在三日内将保单送达投保人, 并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期,于签字后二 日内将回执交至本营业区保单回执管理i 2.代理人有回执未回销的,不予办理离职手续 3.代理人未按规定回销回执由此产生客户投诉、退保等损害 公司利益之严重后果的,统一由监察审计部处理并公开通 报 口保单递送的重要性 保险销售不是签约为终点,历是以保单送达开始:客户的立场 销售流程进行的很顺利,但由于没有及时送达保单功亏一篑的案例也有。 还有即便收到保单,但对此的重要性缺乏认识,最终失效的也有 大部分客户很关心,保单是否具有像营销员所说的价值。因此不要忘记再次跟投保 人说一声“投保真的是明智的选择”。 投保后,客户很愿意讲新投保的产品。客户是为了家人做了此决定并付诸于行动 因此很满足和自豪 强调寿险是用钱买不来的珍贵的财富 像重要的文件一样,珍藏 万网 口保单递送时4个机会 保单递送是为了持续保单,树立信心的最后机会 不要错过这难得的机会 成功的营销员保单送达时至少实现以下4个目的。 能确保个绍的机会 口再确认需求的机会 口追加销售的机会 口证明信任的机会 ●● 万网 口确保转介绍的机会 口再次确认需求的机会 转介绍是确认客户对营销员满意度尺度 即便保险销售已结束,客户还在 转介最佳时期 犹豫“这个真的那么必要吗? 2/3以上的客户并没有被邀请转介绍 早期解除合同的大多数人,就是因 错过机会。 为这些原因反悔。因此,保单送达 时,再次确认需求是非常重要, 也是提高持续率的契机。 口加保的机会 口证明自己是可信赖的人的机会 加保的最佳时期是保单送达的时候 -有效的保单送达是简洁明了的说明 条款和新的保单能解决的各种需求 保单送达时,偶尔客户会提起关于 等。能展现营销员保险知识面的最 投保 佳时机。 ●● 百一网 售后服务 客户的保险及财务的主治医生 要树立完善的财务保障计划 保单年检,信息的收集,人脉拓展 总体财务计划的树立及执行 口精神方面的福利活动 口物质方面的福利活动