2020年等级考试《证券投资顾问业务》每日一练(第34套).docxVIP

第PAGE 1页 2020年等级考试《证券投资顾问业务》每日一练 考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________ 一、单选题(共70题) 1.进行退休生活合理规划的内容主要有( )。 Ⅰ 工作生涯设计 Ⅱ 理想退休后生活设计 Ⅲ 退休养老成本计算 Ⅳ 退休后的收入来源估计 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 2.反映证券价格变化趋势的直线称为( )。 A.渐变线 B.走势线 C.趋势线 D.变化线 3.从事证券服务业务的禁止性行为包括( )。Ⅰ 代理委托人从事证券投资Ⅱ 与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失Ⅲ 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票Ⅳ 利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 4.在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括( )。Ⅰ 确定投资对象Ⅱ 确定投资规模Ⅲ 应采取的投资策略和措施Ⅳ 确定投资目标 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 5.简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括( )。I 算术平均数法II 中间数法III 趋势调整法IV 回归调整法 A.I、II、III、IV B.II、III、IV C.I、III、IV D.I、II、III 6.股票投资风格分类体系的标准不包括( )。 A.公司规模 B.股票价格行为 C.公司成长性 D.股票的风险特征 7.关于支撑线和压力线，以下说法错误的是( )。 A.股价停留的时间越长，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大 B.伴随的成交量越大，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大 C.伴随的成交量越小，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大 D.离现在越近，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大 8.买卖双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产(或金融变量)的金融衍生工具是指( )。 A.金融期权 B.金融远期合约 C.信用衍生工具 D.金融期货 9.关于金融市场中羊群行为产生的原因说法正确的是( )。Ⅰ 投资者信息不对称、不完全，模仿他人行为以节约自己搜寻信息的成本Ⅱ 后悔厌恶与推卸责任的需要Ⅲ 减少恐惧的需要Ⅳ 缺乏知识经验Ⅴ 投资者的个性特征 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 10.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和( )两种。 A.本人教育规划 B.近期教育规划 C.长远教育规划 D.子女教育规划 11.反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是( )。 A.证券市场线方程 B.证券特征线方程 C.资本市场线方程 D.套利定价方程 12.根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，( )属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。 Ⅰ 诱导客户进行不必要的证券买卖 Ⅱ 向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失 Ⅲ 拒绝接受不符合规定的交易指令 Ⅳ 接受客户的全权委托 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 13.对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括( )。 Ⅰ 财务状况Ⅱ 风险认识Ⅲ 流动性要求Ⅳ 投资经验 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 14.税收规划最有特色的原则是( )，该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。 A.合法性原则 B.综合性原则 C.规划性原则 D.目的性原则 15.对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，不包括( )。 A.流动性陷阱理论 B.市场分割理论 C.优先置产理论 D.预期理论 16.下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是( )。 A.客户的生活品质要求 B.家庭各类资产额度 C.家庭的基本信息 D.职业生涯发展前景 17.下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有( )。 Ⅰ 是指没有预计到的损失 Ⅱ 代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失 Ⅲ 预期损失率=预期损失／资产风险敞口 Ⅳ 代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 18.