中小企业融资管理制度.docxVIP

工作指引 融 资管 理制 度 编制： 日期： 审核： 日期： 批准： 日期： 实施日期：  编号： MF-WI-FI-006 版本： A 修订： 0 页码：第 1页 共 6 页 会签部门 姓 名 职 位 签 名 日 期 编号： MF-WI-FI-006 版本： A 融资管理制度 修订： 0 页码：第 2页 共5页 目的 为规范公司融资行为，提高资金利用效益，降低融资成本，减少融资风险，依据国家有关法规规定，并结合公司具体情况制定本制度。 适用范围 本制度适用于集团公司及其分公司。 定义 3.1 本制度所指的融资仅指公司向以银行为主的金融机构进行债权融资的行为，主要 包括综合授信、流动资金贷款、项目融资等形式。 3.2 公司股权融资行为不适用本制度。 融资的原则 4.1 规范融资行为，保证融资业务的合法性； 4.2 与公司战略和业务发展相匹配； 4.3 适度融资，控制融资风险； 4.4 科学选择融资方式和融资渠道，控制融资成本。 责任机构与融资流程 5.1 责任机构 公司法人根据公司章程规定行使重大融资决策权。制订融资管理办法； 5.1.1 拟定融资预算； 5.1.2 拟订融资方案，评估融资效益和风险； 5.1.3 融资实施； 5.1.4 筹集资金的使用监督； 5.1.5 融资偿付； 5.1.6 融资总结分析。 5.2 融资业务流程 5.2.1 由融资公司根据资金预算，编制融资预