多银行集团资金管理服务的方案.pptVIP

浦发银行 SPD BANK 多银行集团资金管理服务方案介绍 上海浦东发展银行乌鲁木齐分行 2009年11月  浦发银行 PD BANK 目录 口大中型集团客户资金管理概况 口现有银行资金管理产品的局限 口浦发银行多银行集团资金管理服务的定位与定义 口浦发银行多银行集团资金管理服务的目标 口浦发银行多银行集团资金管理服务的服务模式 口我行的多银行集团资金管理服务的优势 口三家合作厂商的简单情况 口广汇组织架构适用的资金管理模式  浦发银行 PD BANK 口大中型集团客户资金管理概况 口大多数集团企业资金管理模式和组织机构更为复杂,一般都 会有组建财务公司、结算中心的意愿 对信息化要求更高,需求已经从单纯的资金集中管理上升到 业务流程化、风险控制、决策分析等层面上 要求的资金管理系统不再单纯是业务操作系统,而希望是信 息管理系统、风险控制、决策分析系统 对服务提供商的技术实力、企业信誉、产品价格和后续服务 能力也有很高的要求  浦发银行 PD BANK 口现有银行资金管理产品的局限 ★目前各家银行提供的企业银行功能较为类似,不能完全满足集 团企业管理和决策的要求 产品功能大部分集中在查询、结算和资金归集等方面,存在以下 主要缺点 口单纯提供业务处理功能,产品零散,无现金流预算、资金授信 信贷、外汇等业务管理功能,无法提供管理和决策支持,无法 构成完整的集团资金管理系统 口多是用客户端形式提供,无法与集团本身系统有机集成,影响 集团客户的充分使用 口集团必须同时使用多家银行的“网上银行”系统,无法有机地 整合在一起,实现集团下属成员企业的资金监管  浦发银行 PD BANK 口浦发银行多银行集团资金管理服务定位 口浦发银行提供的是针对集团客户的资金管理整体解决方案 不仅管理在我行的资金,而是其在所有银行的全部资金;深 入到集团内部管理其内部客户、账户、资金信贷、计划预算、 票据等所有与资金相关的内容;为集团提供整体的资金决策 分析 口浦发银行提供的是非通用服务 在服务上不再是银行通用产品的服务,而是专业队伍的需求 调研、定身量做、实施和专门的维护。  浦发银行 PD BANK 口对浦发银行多银行资金管理服务的定位 浦发银行多银行集团资金管理服务是一项基于 外包服务理念的全新服务模式,由浦发银行的 战略合作厂商共同为集团企业实施一套先进的 集团资金管理系统,以满足集团公司对分散在 多个银行的资金进行集中管理的需求,并提供 相应的配套服务的一种服务模式  浦发银行 PD BANK 口对浦发银行多银行资金管理服务的定义 可以在一套系统和操 理诸多下属成员单位在多家银行的 银行账户和资金,并进行 资金监控、资金调拨和风险控制。 可以通 金计划、付款业务审批等实现对资金付款业务的预算控 制,加强风险防范;避免资金预算计划与资金用途控制脱节 可以帮助集团总部实现全集团资金信息的整合和整体资金运营状况 的分析,为集团总部提供决策分析依据 可以实现与集团内其他业务信息系统的集成,如财务系统、ERP系 统等,实现系统间的数据共享和流程衔接,提高业务效率。 可以实现对集团及诸多成员单位沉淀资金的科学归集,形成集团的 资金池,更高效的实现内部资金的调剂  浦发银行 PD BANK 口对浦发银行多银行资金管理服务的目标 浦发银行倾力推出的“集团嬴” 多银行集团资 金管理服务,是浦发 运用强大的T力量和精英 顾问团队为大型集团企业量身定制的高级别的资金 管理解决方案。通过浦发银行提供一套先进的、功 能强大的资金管理系统,以及全程、全面、专业的 配套咨询服务,协助集团全业对分散在多家银行的 账户和资金进行跨行的统筹管理,实现了整合资源、 实时监控、全面预算、灵活调度、动态预测、科学 决策和提高收益的集团资金管理目标  浦发银行 PD BANK 口对浦发银行多银行资金管理服务的目标 集团成员单位 合作银行 集团成员单位 合作银行 B公司 银 浦发银行 集团资金 管理系统 银行3 企业与银行间无序合作 企业与银行间有序连接  浦发银行 PD BANK 口浦发银行多银行集团资金管理服务的服务模式 在服务模式上,从充分竞争、保障服务力量出发,总行 引进三家专业从事资金管理系统软件开发的公司作为我行的 软件合作厂商(浪潮软件、软通动力和易事科技),由合作 厂商提供标准软件,作为我行的外包服务商以我行名义为客 户实施多银行资金管理系统及相关服务。各分行以客户为单 位向总行申请项目实施,在每个项目实施时,分行和合作 商成立项目组,共同推进具体的