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商业银行合规文化知识考试题库 一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过 。 答案： 75% 2 、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城 市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 % ，核心资本 充足率不低于 3%。 答案： 6 3、合规是商业银行 的共同责任，并应从商业银行 做起。 答案：全体员工 全体员工 4 、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为 个月。 答案： 3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当 具有拨付营运资金的能力， 拨付营运资金不少于 1 亿元人民币或等值 自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额 的 % 。 答案： 60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险 控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门 是 。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、 将根据有关法律法规对商业银行违反 《商业银行金融创 新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立 、 等合规理念，在全行推行 的职业操守和价值 观念，提高全体员工的合规意识， 促进商业银行自身合规与外部监管 的有效互动。 答案：全员主动合规 合规创造价值 诚信与正直 9、银行 应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。 商业银行 应综合考虑合规风险与 、 、 和其他风险的 关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 答案：信用风险 市场风险 操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管 理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是 。 答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括 、 、 。 答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、 监督合规管理 部门根据合规风险管理计划履行职责、 定期向高级管理层提交合规风 险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报 、 或 的行为，并充分保护举报人。 答案：违法 违反职业操守 可疑 14、在合规管理建设中， 商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、 违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 。 答案：诚信举报制度 15、商业银行在合规负责人离任后的