零售银行部2015年案件防控及安全保卫工作实施方案.pdf

零售银行部 2015 年案件防控及 安全保卫工作实施方案 为贯彻落实我行案件防控及安全保卫工作会议精神，进 一步强化管理，夯实基础，扎实做好案件防控工作，有效遏 制各类案件风险事件的发生，促进全行经营持续健康稳健发 展。现结合我部门实际，特制定本实施方案。 一、指导思想及工作目标 案防及安保工作的 指导思想 是：进一步提高对当前严峻 复杂的案件形势和案防工作重要性的认识，居安思危，把案 件防控放在各项业务的重中之重。 坚持“突出重点、标本兼治、 重在治本、预防为主，各司其职、双线问责的原则” ，着力提 升案防工作的针对性和有效性。重基础，建制度，抓预防， 强执行，扎实有效推进案件防控机制建设，促进全行依法合 规经营和健康有效发展。 工作目标 是 ：按照总行党委的总体 部署，紧紧围绕业务经营，落实“标本兼治，综合治理，惩防 并举，注重预防”的方针，履行“一岗双责”，加强风险防范， 切实堵塞漏洞。 二、组织领导 （一）组织机构 为进一步提高案件防控工作意识，加强案件防控组织管 1 / 8 理。我部门成立案件防控工作领导小组，领导小组成员为： 组长： XXX 副组长： XX 成员： XXX 、XXX 、XX 、XXX 、XXX 、XXX 、XX 、XXX 。 （二）工作职责 案件防控工作小组负责案件防控工作的组织和部署，落 实案件防范责任，及时了解掌握案件防控工作动态，扎实推 进案防工作有效开展，促进各项业务安全稳健运行，提高员 工合规经营和风险防范意识。 各责任单位（中心）作为案件防控的管理部门，负责抓 好对口业务的案件防控工作，要各负其责、各司其职，建立 协作配合、联合检查的协调机制，各责任单位（中心）负责 人作为案件防控工作的第一责任人，要求制定下发本业务条 线案件排查方案，并组织开展排查工作，各级人员贯彻落实 总行各项案件防控工作任务和目标，对案防检查中存在的问 题及时进行整改。 三、案件防控工作检查主要内容 （一）存款业务管理方面 一是要认真落实银监会“七不准”和“四公开”要求，坚持依 法合规经营，坚守公平有序竞争，防范和杜绝存款营销环节 中的各种不正当竞争行为，建立长效的检查机制，防止违法 违规揽存现象的发生；二是要严格执行《中华人民共和国商 业银行法》 、《中华人民共和国反不正当竞争法》以及国家有 关利率、 汇率的规定， 自觉维护本地区存款市场的经营秩序。 2 / 8 三是要采取定期或不定期的形式对各营业网点的存款类业 务营销情况进行全面检查和重点排查 ,使之制度化、规范化， 确保业务营销的行为、方式和内容规范合规；四是要用合理 竞争不断扩大存款市场份额、提高经营效益；五是要努力履 行诚信服务 ,坚持服务创新 ,用服务赢得客户，自觉维护公平 合理的金融秩序。 （二）个人贷款业务管理方面 一是要不断加强个人信贷业务的风险管理工作力度，持 续提高零售客户经理的贷款业务合规意识；二是要对目前个 人贷款相关管理制度和操作流程进行梳理，不断完善个人贷 款相关管理制度；三是要确保审贷分离，加强对全行个人客 户额度授信审批业务的管理，根据权限审批新发放贷款和现 有客户的新增贷款提出信贷业务授权管理建议；四是要指导 支行落实研究审查信贷准入、退出政策标准，建立与监管部 门的沟通机制；五是开展对全行个人贷款业务的监督检查， 范围与内容包括： 个人贷款数据的统计； 贷款流程是否合规； 贷款分类的准确性；抵、质押物的保管情况；担保公司合作 情况及单户担保比例等方面，贷款管理是否尽职、贷前调查 是否准确、贷后检查是否及时，贷款新规落实情况。重点排 查是否存在虚假按揭、冒