某公司财务规划培训教材.pptx

中级大堂经理培训（选修）个人财务策划基础知识;一、课程综述 二、个人理财的哲理 三、个人理财规划概念 四、个人理财学原理 五、个人理财规划流程 六、个人理财环境分析 七、个人理财规划师 ;第一部分 课程综述;1.1 课程背景;1.2 课程意义 ;1.3 课程的目的、任务 ;第二部分 个人理财的哲学理念;2.2 理财的六大哲理;第三部分 人生理财规划概念;3.1理财规划蓝图;3.2财务目标金字塔;3.4.1理财智商;3.4.2理财智商;3.5财富智商标准;3.6理财规划顺序;3.7理财十大攻略;3.8.3理财分类-企业理财;3.9??财的影响因素;3.10为什么要理财;3.12 个人理财项目;3.13理财的任务;4.1.1货币的时间价值理论;4.1.2单利与复利;4.1.4本金翻番的72法则;4.2 生命周期理论;4.2.1 人生发展阶段;4.2.2人生现金流量图;4.2.4 家庭模型;4.2.4人生不同阶段现金流;4.2.5生命周期理论的应用-收入曲线;4.3马斯洛人类需求理论;4.4投资组合理论;第五部分 理财规划流程;5.1理财规划流程框架;5.2理财规划的基本内容;5.3.1为客户制定个人理财规划的步骤;5.3.2为客户制定个人理财规划的步骤;5.3.3为客户制定个人理财规划的步骤;5.3.4为客户制定个人理财规划的步骤;5.3.5为客户制定个人理财规划的步骤;1、每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成功的路。七月-20七月-20Wednesday, July 22, 2020 2、成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦。07:54:0307:54:0307:547/22/2020 7:54:03 AM 3、每天只看目标，别老想障碍。七月-2007:54:0307:54Jul-2022-Jul-20 4、宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子。07:54:0307:54:0307:54Wednesday, July 22, 2020 5、积极向上的心态，是成功者的最基本要素。七月-20七月-2007:54:0307:54:03July 22, 2020 6、生活总会给你另一个机会，这个机会叫明天。22 七月 20207:54:03 上午07:54:03七月-20 7、人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走。七月 207:54 上午七月-2007:54July 22, 2020 8、业余生活要有意义，不要越轨。2020/7/22 7:54:0307:54:0322 July 2020 9、我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望。7:54:03 上午7:54 上午07:54:03七月-20 10、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值钱。7/22/2020 7:54:03 AM07:54:0322-七月-20 11、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由信心跨出第一步。7/22/2020 7:54 AM7/22/2020 7:54 AM七月-20七月-20