反洗钱业务基础知识[文字可编辑].pptVIP

三、人民银行反洗钱 ? ? （ 4 ）关于现场检查对象 ? ①确定检查对象应考虑的因素 ? A. 人民银行反洗钱工作重点及实际需求。 ? B. 被查单位洗钱风险控制状况、监管评价结果 以及配合人民银行反洗钱工作情况。 ? C. 侦查机关及相关部门通报的涉案情况。 ? D. 监管部门通报的金融违规及风险异动情况。 ? E. 群众举报信息。 三、人民银行反洗钱 ? ②重点考虑应纳入反洗钱现场检查的对象 ? A. 存在因反洗钱内部控制不严导致的性质严 重、危害程度较高或被人民银行及相关监管部门 通报的重大案件的。 ? B. 经反洗钱非现场评估等日常监管程序认定 为反洗钱风险控制能力薄弱或合规风险高的。 ? C. 涉及特定的高风险业务的。 ? D. 涉及重特大金融案件，且有证据表明或有 合理理由怀疑案件的发生与被查单位反洗钱失职 有联系的。 三、人民银行反洗钱 ? ③原则上不纳入反洗钱现场检查的对象 ? A. 近三年已接受过反洗钱现场检查且能按要 求进行整改的。 ? B. 经反洗钱非现场评估等日常监管程序，认 为其反洗钱风险控制能力在当地处于领先地位的。 ? C. 协助破获洗钱案件方面有重大立功表现的。 三、人民银行反洗钱 ? 3. 监管走访 ? 人民银行针对反洗钱法定监管事项中的突出问 题，或者为了核实和了解某个方面的重点情况，深 入金融机构开展实地调研和政策辅导，采取监管走 访的方式。