商业银行现金管理实务.pptxVIP

商业银行现金管理;学习目标;第一节 现金资产的构成及来源;第一节?现金资产的构成及来源;1.现金资产的构成 ; 1.1库存现金; 1.2在中央银行存款（Due from the Central Bank） ; 1.3存放同业存款(Due from other Commercial Banks) ;1.4 托收中的现金(Cash on Collection) ;2.现金资产的来源;2.1.1各种变现途径的现金来源（资产类）; (4)各种商业票据（Commercial Bills) 优质商业票据有良好的变现能力，而且风险也较小。(5)其他有变现能力的资产: 地方政府债券和其他各种政府机构债券也有较好的变现能力。(6)出售证券回购协议的证券 银行若需现金，返售已经购买的金融证券便可以取得现金。 ;2.1.2 各种拆借途径的现金来源（负债类）;2.2创新的现金来源; 第二节 资金头寸的计算与预测 ;;2.2 资金头寸的预测; 表4-2 某银行资金头寸与预测 单位：百万元 ;2.2.1 存款需求的预测;存款需求的预测;2.2.2贷款需求的预测;2.2.3 流动性需求的预测;2.2.4 资金头寸的管理;第三节 现金资产管理;3.1 现金资产管理的目的;3.2