反洗钱要工作内容介绍.ppt

反洗钱主要工作内容介绍  主要内容 什么是洗钱 反洗钱主要工作 关于外部监管检查  什么是洗钱 “洗钱”( Money Laundering) 是指将毒品犯罪、黑社会性质的 组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私 犯罪或者其他犯罪的违法所得及 其产生的收益,通过各种手段掩 饰、隐瞒其来源和性质,使其在 形式上合法化的行为  反洗钱主要工作 大额交易识别与报告 可疑交易识别与报告 客户身份识别 客户风险等级划分 非现场监管报表报送  反洗钱主要工作 大额交易识别与报告  大额交易识别与报 大额交易是指单笔或者当日累计金额人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的 现金交易 累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算 大额交易由系统自动提取,不需要人工录入 分公司需对大额交易数据进行逐笔审核,将数据状态改为“已审核可上报” 总公司报送数据后,数据状态为“报送成功”,再对数据进行任何修改 重点审核资金收付方式是否为 银保通业务:交易方式为账  9大额交易数据提取规则 数据提取规则 同一个客户(个单按投保人身份证号、团单按团体客户 )当天财务实际发生的个单(按保单号)或团单(扌 团单号)交易金额合计〉=20万,已经缴费成功的按现金 0901 方式的所有财务收费交易 同一个客户(个单按投保人身份证号、团单按团体客户 号)当天财务实际发生的个单(按保单号)或团单(按 团单号),交易金额合计>=20万,已经实付成功的按 现金方式的所有财务支付交易。  反洗钱主要工作 可疑交易识别与报告  可疑交易识别与报告 可疑交易识别 系统提取 人工识别 数据审核/录入系统 需要及时报送当地 人民银行的可疑 己审核可上报 交易,各分支机 构按要求报送当 器 地人民银行。 总公司报送 报送成功  系统自动提取的可疑交易 ●1301 ●1302 1304(部分) ●1307 器 ●1308 ●1309 器 ●1312 器 ●1214 ●1316