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第一章 金融、资产管理及投资基金 第一章 金融、资产管理及投资基金 1.金融市场及资产管理行业考点 1.金融市场及资产管理行业考点 理解金融及居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融及居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场的构成要素：市场参及者/金融工具/金融交易的组织方式 金融市场的构成要素：市场参及者/金融工具/金融交易的组织方式 理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双 理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双 方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征: 理解资产管理的特征: 1)从参及方来看，包含委托方及受托方 ; 1)从参及方来看，包含委托方及受托方 ; 2)受托方资产主要为货币等金融资产 2)受托方资产主要为货币等金融资产 3)管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 3)管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 资产管理行业的功能: 1)为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服 1)为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服 务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2)通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关 2)通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关 的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决 的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决 策的最佳执行服务 ; 策的最佳执行服务 ; 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需 求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来 ; 求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来 ; 4)资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融 4)资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融 市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 1 / 391 / 39  1 / 391 / 39  2.投资基金 2.投资基金 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合 投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募 ; 按照资金募集方式，分为公募和私募 ; 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型 ; 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型 ; 按照运作方式，分为开放式和封闭式 ; 按照运作方式，分为开放式和封闭式 ; 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对 冲基金，另类投资基金 冲基金，另类投资基金