金融合规整改报告范文.docVIP

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金融合规整改报告范文 北京商报记者从北京金融局处获悉,7月25日,北京市金融局下发通知称,为落实“1+3”的要求,充分披露机构的业务合规、资金合规等情况,请各机构按照“1+3”的要求聘请律所、会计师事务所出具财务报表、合规报告、第三方审计报告,并在官网上披露。各机构应于合规整改检查前(会通过官方渠道发通知)披露上述信息,上述信息将作为合规整改检查的一项。各机构应积极借助律所、会计师事务所的力量,提高自身的合规度,接受社会的监督。律所、会计师事务所无限制。 据了解,目前各网贷平台在信息披露方面有所行动,但大多停留在平台工商信息、运营报告等较易操作的层面,而对于难度较大的“硬指标”鲜有进展。对此,苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示,严格的信息披露,既能提高合规程度高、经营状况好的平台的公信力和竞争力,也会让大批合规性差或经营状况差的平台浮出水面,从而加速市场分化和洗牌。投资者在挑选平台时有了更明确的参考体系,对于挽回市场对行业发展的信心是好事。 网贷行业的“1+3”政策框架是指“一个办法两个指引外加一个信息披露标准”组成的网络借贷法规体系,包含对网贷行业银行存管、备案、信息披露三大主要合规要求。相关政策文件包括:xx年8月24日原银监会等部门正式发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》;xx年11月的《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》;原银监会xx年2月下发的《网络借贷资金存管业务指引》和xx年8月下发的《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》。 按照“1+3”监管框架要求,网络借贷信息中介机构应当向公众披露的审核信息包括:会计师事务所出具的网贷机构上一年度审计报告;会计师事务所出具的对网贷机构出借人与借款人资金存管、信息披露情况、信息科技基础设施安全、经营合规性、资金运用流程等重点环节的审计结果;律师事务所出具的网贷机构上一年度合规情况审查报告。 近期,北京监管层举动频频。7月20日晚,北京商报记者获悉,北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室将按照国家统一部署继续开展P2P网贷现场检查工作,去伪存真,让真正从事P2P网贷行业的合规的平台健康发展。之后,上海、广州、深圳等地也纷纷宣布重启网贷现场检查。中国社科院金融所法与金融室副主任尹振涛表示,在当前的大金融环境、小网贷环境下,市场信息受到影响,这即是市场状况的合理反应,但信心容易传递和相互影响扩展,容易引发负面结果。所以,监管机构目前最重要的是稳定,这也是防范金融风险最重要的目标。 现在还有合规吗?那些雷的平台诈骗全国老百姓血汗钱!上百亿 上千亿,这对于老百姓来说是个什么概念!! 政府出手了吗?老百姓各种正常的维权,却被各种的非法打压!!还能让人再相信吗?还有谁还相信 ___?!?! 很多小型平台线下业务很多,现在要面临合规整改压力可以说是很大了。而且,一些小型平台看似拿到了icp证,银行存管和等保三级,也不能保证平台不出问题。毕竟那个只是门槛,有这三个东西你才能做这个业务,但是至于平台项目的运营能力和底层资产的优良是投资人所看不到的。 另外很投资人认为只有这三个东西的平台就不会出问题,我只能说只是避免了跑路,但是对于项目的风控每个平台的能力有差异。我们可以看到从上到下都在说要打破刚兑,作为p2p肯定也要打破刚兑,这就是考验一个平台对于底层资产的风险把控了。最近一段时间暴雷的平台已经不是跑路的层面了,而是项目出现问题了,所以投资人要认识清楚不是有icp,银行存管和三级等保就不会出问题了。 世上无难事,只怕有心人。 作为近年最热的互联网金融模式,P2P可谓褒贬不一,有的人因此获益良多,也有的人因此血本无归。同样的社会环境下,为什么会出现水火两重天的局面呢? 我认为区别主要投资者个人,基本的互联网金融专业知识,真假识别能力,风险控制技能,这三方面是P2P投资成败的关键。有些退休的大爷大妈,把全部养老钱都押注到到高息的P2P,真的让人不放心。 什么是P2P?和其他投资方式比它有哪些特点化优势?国家对P2P的监管要求有哪些?P2P互联网借贷中介业务,它的主要特点是利用信息化手段实现个人到个人借贷业务,主要优势就是避开了传统的金融机构,从而提供了高收益的可能。国家对P2P的基本要求是小额、分散,是传统银行借贷的有效补充。 作为互联网金融的一种形式,P2P具有科技和金融两重属性,是金融和科技的交叉学科,如果这些您都不清楚,那就说明缺乏相应的专业知识,抓紧给自己充充电吧。 (图片网络) 所谓真假识别,就是在第一条

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