私募如何先于监管做好合规自查.pptxVIP

私募如何先于监管 做好合规自查内审逻辑PART1监管处罚案例 总结合规要点拆解合规自查PART22PART1 监管监管处罚案例总结合规要点40%涉及适当性及备案事项20%涉及严重 行政处罚共涉459例773家177份159家抽检私募机构数量监管公示处罚案例处罚涉及私募数量涉及违规事项3PART1 监管监管处罚案例总结合规要点按受处罚的严重程度一般违规出具警示函，责令整改，提交书面报告严重违规罚款、暂停资管业务、加入黑名单PART1 监管严重违规案例 1广东证监局 /违规事项广东某股权投资基金管理有限公司1. 未按规定办理基金备案手续（3只有限合伙型基金，检查日前已兑付）2. 向不特定对象宣传推介私募基金产品（官网公开推介3只基金的信息）3. 向投资者承诺投资本金不受损失并承诺最低收益（与投资者签订基金回购协议变相保本；根据投资者出资金额大小约定不同档次的预期 年化收益率）4. 未落实投资者风险评估要求（自行销售的基金未按规定对投资者进行风险评估）处罚决定对该私募机构责令改正，处以3万元罚款； 对执行董事（兼总经理）及副总经理2位高管给予警告，并分别处以2万元罚款。PART1 监管严重违规案例 2深圳证监局 /违规事项深圳前海某资本管理集团有限公司1. 未按规定办理基金备案手续（未在产品存续期间按照基金业协会的规定办理基金备案手续）2. 向合格投资者之外的个人募集资金（向6名非合格投资者募集私募基金）3. 向不特定对象推介私募基金（对员工电脑安装“即时通讯”软件，员工通过拨打不特定陌生客户电话推介基金）4. 未严格落实投资者风险评估（在销售7只产品过程中，未对所有投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估）5. 未严格落实基金产品风险评级（在销售7只产品过程中，未对基金产品进行风险评级。）处罚决定对该私募机构责令改正，处以3万元罚款； 对执行董事（兼法人）、总经理及合规负责人3位高管给予警告，并分别处以1万元罚款。PART1 监管衍生案例：违规成本高财产损害赔偿纠纷案——工行南京下关支行不当推介金融机构违反投资者适当性义务被判全额赔偿投资者损失的终审案例1）向林某推介了高于其自身风险承受能力的产品，通过营业厅终端操作2）未出示基金合同、招募说明书等，未尽风险提示和说明义务3）未得到林某书面确认主动要求了解和购买产品，并妥善保存记录代销机构应对履行适当性义务承担举证责任《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条：经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的，应当依 法承担相应法律责任。经营机构与普通投资者发生纠纷，经营机构不能证明其履行相应义务的，应当依法承担相应 法律责任。PART1 监管严重违规案例小结 11投资者签署材料材料要求适用日期法律依据基金合同投资者签署版身份证明扫描件和复印件资产证明扫描件和复印件2014年6月30日起成立的基金适用私募投资基金监督管理暂行办法合格投资者承诺书投资者签署版2014年6月30日起成立的基金适用私募投资基金监督管理暂行办法风险揭示书投资者签署版2014年6月30日起成立的基金适用私募投资基金监督管理暂行办法风险调查问卷投资者签署版2014年6月30日起成立的基金适用私募投资基金监督管理暂行办法基金产品评级2014年6月30日起成立的基金适用私募投资基金监督管理暂行办法员工劳动合同和社保记录如有员工跟投时适用冷静期回访确认书2016年7月15日起成立的基金适用私募投资基金募集行为管理办法风险匹配告知书 或风险不匹配警示函及投资者确认书2017年7月1日起成立的基金适用证券期货投资者适当性管理办法录音或录像留痕涉及4类情形2017年7月1日起成立的基金适用证券期货投资者适当性管理办法专业投资者转普通投资者的申请材料 及转化结果发生投资者转化时2017年7月1日起成立的基金适用证券期货投资者适当性管理办法普通投资者转专业投资者的申请材料 及转化结果发生投资者转化时2017年7月1日起成立的基金适用证券期货投资者适当性管理办法投资者投诉及处理档案2017年7月1日起成立的基金适用证券期货投资者适当性管理办法中华人民共和国证券投资基金法证券期货 私募投资 证券期货 经营机构基金监督 投资者适 私募资产 管理暂行 当性管理 管理业务办法 办法 运作管理 暂行规定PART1 监管严重违规案例 3青岛证监局 / 山东某资产管理公司违规事项挪用基金财产 将闲置资金1.24亿元按照基金管理人要求 陆续汇入劣后级投资者的关联企业及个人账户处罚决定对该私募机构责令改正，给予警告并处3万元罚款 对控股股东的董事长及私募机构的法人（兼总经理）分别给予警告并处3万元罚款PART1 监管严重违规案例 4厦门证监局 /厦门某资产管理有限公司违规事项投资者直接下单交易，且分设子账户