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银行工作体会与建议(精选多篇)  第一篇：银行保险的问题与建议 银行保险的问题及建议 在金融自由化、经济一体化的今天，银行（邮政）代理保险业务，体现了经营战略思想的 成熟，双方通过业务互补、强强联合，可有效地提高彼此的竞争实力，是迎接入世挑战的 必然选择。 一、当前银行（邮政）代理保险业务存在的问题 1、保险产品可供代理的品种单一，缺乏特色，在销售等方面应加强沟通与合作。目前， 银保合作一般采取等客上门的柜台交易方式，缺乏对银行卡及消费信贷相结合的业务，造 成业绩起伏过大。保险公司对银行（邮政）丰富的客户数据库，还未充分发掘利用。从销 售的类型看，还只能销售较为简单易懂的意外险、侧重储蓄和分红的寿险产品，而没有专 为银行（邮政）客户设计、适合银行（邮政）特点的保险产品。这样的产品类型组合与客 户多样化的保险需求有较大差距，并已成为制约这项业务进一步发展的重要障碍。 2、客户享受到的便利服务是有限的。目前我们通常只是利用银行（邮政）收取保费，而 在保单售后服务功能的开发上，还远远不能满足客户的需求。例如，在保单更改、退保、 满期给付、理赔等方面，通过银行（邮政）投保的客户目前还不能享受到细致周到的服务。 3、销售合作多，服务合作少，没有充分发挥银行（邮政）的优 势。银行（邮政）展业优势在于员工素质、商业信誉、资金实力和完善的网络。但在