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淮北农村商业银行朔里支行二〇一五年半年度现金运行 分析报告 一、现金运行基本情况及特点。 二、影响现金运行的因素。 （一）经济结构与券别需求关系—不同的产业结构下，经济主体的性质及规 模、交易结算偏好、资金流动频率等方面存在较大差异。各类产业构成中，举几 个例子，如农副产品生产、加工、流转；煤炭采掘及相关下游产业的资金流变化； 建筑业和制造业等是拉动现金需求的主导变量。 （二）现金运行区域与时间规律—区域特指市区、农村、城乡结合部的差别， 时间规律请具体???析哪些月份投放多、哪些月份回笼多，受农副产品收购的季节 性因素影响导致现金投放的时间高度集中在特定的月份，与往年比有什么变化。 （三）其他。如工资性现金支出的增减变动对现金收支的影响、居民储蓄意 愿的变动、淮北市固定资产投资等等这些因素对现金收支的影响。建议从上述方 面着手，但不限于以上内容或角度。 三、现金收支渠道与流向变化。举例，如现金流入是商品销售收入、外出务 工人员收入、储蓄存款收入还是餐饮服务性行业（第三产业）收入等因素影响； 现金支出分为柜面支出、ATM 机支出，各自占比，现金流向是农副产品收购还 是基本生活消费、还是其他。 四、不同群体现金偏好与需求特点。请具体分析淮北市大中企业、事业单位、 私营单位以及个体商户对现金的不同需求特点。 五、流通中人民币整洁度状况。 六、各券别人民币需求情况。;2