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2020年银行专业个人理财每日一练(9.27) 2020年银行专业个人理财每日一练(9.27) 单项选择题 1、在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括()。 A.风险覆盖评估 B.可行性评估 C.安全性评估 D.整体性评估 正确答案是：C， 解析：在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面：风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。 素质方面。养成强烈的责任意识和服务意识，认真对待每一位顾客。严格要求自己，作风正派，洁身自爱，自觉维护银行工作人员的良好形象。 2、中国金融服务业目前还处在()的格局。 如今，**以自己的诚信与精湛的专业知识在行业内树起一面理财服务的旗帜。每一次为客户出具理财策划书之后，**都会亲自将策划书做成演示文稿送到客户手中，进行详细的分析和讲解，并且在客户接纳策划建议执行的过程中，**总是积极跟进并做进一步具体的售后服务。她还经常发挥媒体等宣传作用，大力宣传和推广工商银行的理财服务品牌，以提高其市场知名度和影响力。 A.混业经营、混业监管 B.混业经营、分业监管 C.分业经营、分业监管 (1) 学习的积极主动性还不够，因家庭因素、工作开展因素的客观因素的影响，导致存在学习的连续性不足，存在业务素质提高不快，对旧有知识回顾不足的问题，学习效率低的情况。 D.分业经营、混业监管 正确答案是：C， 解析：中国金融服务业目前还处在分业经营、分业监管的格局，而理财规划又是一项综合的金融服务。 3、()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等)，进行专业分析的过程。 A.客户家庭基本信息 B.客户财务状况分析 C.理财目标的评估和分析 D.综合理财规划建议 正确答案是：B， 解析：家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等)，进行专业分析的过程。 4、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调()。 A.生活品质 B.生活方式 C.理财目标 命题者在因果关系的选择题中，将原因和结果倒置，以混淆视线，主要考查考生是否准确和透彻理解现实生活中各种现象之间、现象与本质之间固有的因果联系。 D.生活品质和生活方式 正确答案是：D， 解析：理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调“生活品质”和“生活方式”，而不是一味地去跟客户谈“理财目标”。 5、在一份《持续理财规划服务协议》中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括()。 A.首次复检会议 B.制作投资报告的数量和频率 C.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率 D.年度理财规划会议 E.年度持续理财规划服务报告 正确答案是：A,B,C,D,E， 解析：理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺，诸如：首次复检会议，制作投资报告的数量和频率，提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率，年度理财规划会议以及年度持续理财规划服务报告等。 多项选择题 6、()是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。 A.法律声明文件 B.相关信息披露 C.方案执行确认书 D.持续理财规划服务 正确答案是：D， 解析：持续理财规划服务是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段;同时它也是理财师获得持续服务性收入的主要来源。 7、利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括()。 A.理财师的工作经验 B.服务费用的披露 C.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露 D.其他的额外奖励的披露 E.理财师的薪酬结构 正确答案是：B,C,D,E， 解析：利益披露包括但不限于以下几个方面的内容： ·服务费用的披露; ·由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露; ·其他的额外奖励的披露; ·理财师的薪酬结构，包括：只领取工资;领取工资和奖金的组合(奖金视收入业绩完成情况而定);只领取和公司分成的佣金，等等。 8、综合理财规划建议包括()。 A.理财目标建议 B.现阶段的各项支出预算的建议 C.家庭财务保