2015年度现金管理业务现场检查情况的汇报-江苏分行.pptxVIP

2015年度现金管理业务现场检查情况的汇报2015年10月目 录一、背景及意义二、基本情况 三、检查发现四、相关启示及建议背景及意义 为有效落实严控业务风险的管理要求，提升现金管理业务开办合规性和有效性，按照公司金融部统一安排，2015年总行公司金融部组织现金管理检查组开展现金管理业务现场检查工作。 本次检查是现金管理业务条线自业务开办以来首次组织的现场检查，对于提升现金管理业务的风险管控能力，促进业务快速发展具有重要意义，同时现场检查创新搭建了条线人员学习和交流的平台，对提升条线人员的整体业务水平具有积极影响。位。基本情况◆组织形式 本次现场检查时间安排在2015年8月至9月，本次被抽查单位有宁波、福建和辽宁分行，每个被检查单位的检查期为5天。60户重大项目基本情况◆检查内容60户重大项目基本情况◆检查方法60户重大项目检查发现60户重大项目检查发现◆共性问题60户重大项目检查发现◆重点关注问题跨境业务变更程序超出自查期业务的整改情况备付金业务60户重大项目去年年底以来人民银行特别关注支付机构备付金业务，从严监管和检查，并纳入对各商业银行年度考评。本次检查发现支付机构备付金账户无专用产品码，如有分支机构越权开立时难以及时发现和管控，此外备付金电子渠道交易审核等方面存在信息核对滞后等潜在隐患，有面临监管处罚的风险，建议会同有关部门梳理备付金业务流程，识别风险环节并预设防控措施。本次检查抽样范围为现金管理平台上线以来的所有集团客户，发现超出自查期业务存在整改不到位的情况，建议各分行考虑对于以前年度自查整改的情况开展“回头看”，杜绝整改落实不到位的现象。根据外汇管理局和人民银行相关政策规定，境内外币现金池和跨境本外币资金集中运营等跨境业务出现主办企业、成员企业、业务种类、跨境额度等各类变更情况时，须由主办企业会同主办银行及时向监管机构报告并更新备案材料，目前跨境业务刚刚起步，在关注业务开办的同时应严格执行业务变更方面的政策要求，确保业务合规运营。业务亮点 在对宁波、福建、辽宁分行开展现金管理业务现场检查的同时，检查组还对分行业务发展情况和客户需求开展了调研。在检查和调研中检查组发现上述三家分行在业务管理方面的业务亮点。宁波分行 在总行战略费用的基础上，宁波分行还为辖内客户申请了现金管理业务战略费用奖励，其战略费用的分配公式对现金管理客户进行了高度的细分，参考参数项包括：现金管理客户级别、现金管理产品创新、手续费收入、账户数规模等，并按照宁波市分行中型客户较多的地区特点，对中型客户上线进行了特殊奖励。高度的奖励细分有助于提升分行业务积极型，更好的反映管理导向。单个奖励=奖励基数（元）*创新系数*（客户等级+min（(现金管理手续费-收费基数）/20000,2.5)+min(帐户数/10,2）)。公式中出现的部分参数分别为：奖励基数：根据业务叙做难度设置不同的业务，有不同的奖励基数，例如中型企业客户的奖励基数为5000元，其他类现金池（除跨境和中型企业客户外）的奖励基数为4000元。创新系数：查询类及仅开通主动调拨功能的现金池，系数为0.8；现金管理新产品或辖内首例产品，系数为1.5；其他的普通应用系数为1。客户等级：总行级重点客户，系数为2；分行级重点客户、行政事业单位客户，系数为1.6；其他客户系数为1。现金管理手续费：我行向客户收取的现金管理业务相关费用。收费基数：行政事业单位收费基数为0；其他单位收费基数为10000。账户数：即单个现金池中涉及账户的数量。业务亮点福建分行按集团客户号，一户一册，顺序归档。 在档案管理中，福建分行在一户一册的基础上建立电子档案，按图索骥，方便调档和业务管理。档案编号，盒侧明示集团客户号及客户名称。专人管档，并建电子档案，按图索骥，调档方便业务亮点辽宁分行 在售后服务管理中，辽宁分行创造性的制作了《现金管理业务售后回访库》，详细记录每次售后回访的客户、时间、回访机构、联系人、客户提出问题、客户问题解决时间及情况等相关信息，有利于清晰了解客户情况、及时解决客户问题，提升客户体验。目 录一、背景及意义二、基本情况 三、检查发现四、相关启示及建议相关启示及建议01◆ 增强全流程风险控制，提升业务准确性Add your texts here◆ 建立日常检查管理，规范常态管理◆ 关注重点产品风险，提升风控质效◆ 夯实业务发展基础，提升价值创造相关启示及建议◆增强全流程风险控制，提升业务准确性提升业务资料准确性提升系统维护准确性相关启示及建议◆建立日常检查机制，规范常态管理相关启示及建议◆关注重点产品风险，提升风控质效相关启示及建议◆夯实业务发展基础，提升价值创造 被检查单位普遍存在售后服务欠缺，专业人员亟需补充的情况，从而制约了产品功能、服务水平提升以及分行当地现金管理业务的进一步发展。落实总行《全球现金管