IBM澳新资金池招标案例介绍-刘勇.pptxVIP

IBM澳新现金池招标案例介绍公司金融部2015年10月 1、项目背景本次IBM亚太司库（位于新加坡）组织澳新现金管理项目招标。我行于8月底接标后快速反应、多方联动，最终在9月14日向客户提交应标书。我行一直以来都视IBM集团为重要战略合作伙伴，银企关系良好，长期以来一直为IBM大陆地区子公司提供存款、结算、票据贴现等各项金融服务。2014年，我行曾参加IBM中国区现金管理项目招标。最终屈居第二，遗憾未能中标，但在应标过程中的良好表现以及在相关业务的深入合作，赢得了客户的深刻印象和高度认可。2、项目推进IBM内外联动，提供最优服务2、项目推进田国立董事长在美出访期间与IBM总裁进行会谈新加坡分行胡北海副行长亲自带队递交标书林总针对此次澳新资金池招标致函亚太区司库黄总在美国出访期间营销IBM司库全方位营销3、需求与方案IBM澳新现金管理项目整体需求：以澳大利亚、新西兰两个地区分别为主体建立资金池，并配套相关基础性服务；其财务管理职能分布在亚太,因此需要银行提供网银、SWIFT等电子化渠道便于其跨地区进行管理提供优惠的服务价格及专业的团队支持保障。功能国家，地点司库新加坡会计马来西亚，吉隆坡发薪和员工补偿菲律宾应收账款收回马来西亚，吉隆坡 澳大利亚新西兰3、需求与方案账户管理——文件 需求：1、更新签字人需要提供的KYC文件与签字见证人要求； 2、任何两个签字人共同签字可去除一个签字人； 3、签署IBM寄送的更新签字人信件并在14天内将知悉回执反馈IBM； 4、按季度提供有效签字人名单作为IBM内控检查材料； 5、通过电话语音进行交易指示。 方案：1、授权签字人只需符合行内KYC要求即可，悉尼分行支持签字见证人为IBM员工，新西兰需要签字见证人为第三方人员； 2、只要IBM董事会决议表明，我行可以接受“任何两个签字人共同签字可去除一个签字人”的方式； 3、可以按照客户要求在2周内签署回执并每季度寄送有效签字人清单； 4、新西兰子行支持通过电话语音进行交易指示；悉尼分行支持通过传真或邮件进行相应指示。3、需求与方案收付款管理-应收账款 需求：1、支持电汇、支票与存款方式收取应收账款； 2、增加新的收款渠道，如直接借记； 3、提供促进IBM现金应用的增值服务； 4、通过银行行为减少由于收款人与发票信息不全而造成的对账困难； 5、提供支票上门收单服务，同时提供每日收取支票清单及支票扫描件 ，扫描件需可翌日于网银查看检索，提供支票变现月报； 6、收到非账户货币汇款时，先电询IBM交易员确定汇率后再入账。 3、需求与方案收付款管理-应收账款 方案：1、悉尼分行支持电汇、支票与现金存款方式收取应收账款，并且系统记录每笔客户存款与支票储存业务流水号及备注信息，从而便于IBM对账；新西兰子行由于刚开行不久，目前暂时只支持电汇业务； 2、可为IBM提供直接借记服务以帮助客户拓展新的收款渠道； 3、为IBM提供支票上门收单服务，并可将每日收取支票扫描通过电子邮件或传真发送至IBM，对于支票变现月报，后续可根据IBM需求提供； 4、对于涉及外币兑换的汇款需求，悉尼分行可以在收到汇款后与IBM协商汇率入账（交易需在汇款汇入当天完成），新西兰子行可提供美、澳、人民币、纽币的外币兑换，欧元与日元将于一年内实现。 3、需求与方案流动性管理-现金池 需求：搭建现金池，配备归集下拨产品实现中行内与他行账户资金双向 流通与零余额归集，资金池内账户月结息且结息自动入账，每日提供资金池报告。 方案：我行为IBM在澳大利亚与新西兰分别搭建资金池，可为客户提供定时归集/下拨、实时归集/下拨产品实现中行内账户资金零余额归集，基于现金池为IBM配套提供内部计价功能，在每日归集下拨交易发生完成后自动计算并派发利息，并提供在网银端查询当日及历史余额与交易明细，下载五张全方位反映资金运转情况的现金管理交易报告单功能。 对于第三方银行账户资金归集，我行将基于与德银签署的银银直连协议进一步研究境外跨行资金归集功能开发事宜。3、需求与方案投融资管理-投资 需求：在通过资金池将资金归集至主账户后，以基准利率浮动形式为归集账户设置高收益利率。 方案：通过我行全球现金管理平台集团综合计息产品（GIO）为IBM资金池主账户提供高利率，目前悉尼分行可提供澳元利率1.5%，美元按照1日libor+10点；新西兰为纽币2%利率，并视市场波动调整。3、需求与方案投融资管理-融资 需求：1、为澳大利亚提供1亿澳元透支额度，为新西兰公司提供2000万纽币透支额度； 2、电子渠道平台开立、追踪保函。 方案：1、我行可为客户提供法人账户透支及基于现金池的日间透支服务，其中日间透支免收客户服务费； 2、对于在线查询追踪保函需求，我行有望在明年实现，对于在线开立保函