全球现金管理平台在线审批功能介绍-沈翌春.pptxVIP

全球现金管理平台在线审批功能介绍公司金融部2015年10月目录一、在线审批功能概况二、在线审批报表三、后续在线审批功能四、操作流程-业务核准申请及审批 五、操作流程-客户账户信息签约审批一、在线审批功能概况现金管理业务在线审批，是指通过GCMS的业务在线审批模块实现对辖内各分支机构现金管理集团客户申请在线审批、以及客户、账户等信息同步签约至现金管理平台等功能，以实现档案资料的电子化管理，进一步提升现金管理管理信息化水平。主要功能：一、在线审批功能概况现金管理在线审批的范围及申请单类型：现金管理业务在线审批申请单编号：申请单类型（1位）+申请机构号（5位）+日期（8位）+顺序号（4位）= 18位字母数字举例：C|034200001 G|022360018申请单类型申请单代码对应功能业务核准清单C业务核准申请（开立集团）集团客户签约表G客户信息申请单M客户信息签约账户信息申请单A账户信息签约一、在线审批功能概况业务流程——新流程经办主管复核总经理授权（GCMS审批）经办主管复核（GCMS审批）客户盖章申请表（NOTES-影像）总行主办行一级分行集团签约表客户、账户信息表（GCMS）业务核准清单（GCMS）客户、账户信息（GCMS审批）客户盖章申请表（NOTES-影像）业务核准清单的批复（GCMS审批）总经理（纸质签字盖章，影像批复）系统自动处理审批结束后，系统自动开立集团客户号、维护客户、账户信息一、在线审批功能概况业务核准申请业务流程1、填写业务核准申请表：主办行3、总行审批经办删、改、退回、通过复核通过或退回复核通过后，系统自动开立集团客户号2、一级分行审批经办删、改、退回、通过复核通过或退回总经理授权一、在线审批功能概况客户账户信息签约业务流程在线填写的客户信息、账户信息，经校验、逐级审批后，系统自动同步签约信息。3、总行审批经办删、改、退回、通过复核通过或退回复核通过后，系统自动签约客户账户信息2、一级分行审批经办删、改、退回、通过复核通过或退回业务流程：1、填写客户账户签约信息表主办行、一级分行、总行都可填写客户账户信息校验一、在线审批功能概况业务管理要求基于行内业务专用章管理要求，同时为进一步加强现金管理业务信息化管理水平，提升业务审批效率，减少维护流程，今年各行要积极推广使用在线审批功能。2016年初（包括开门红期间），各行要全部使用在线审批功能申请开办业务。各行应认真学习在线审批相关功能，并做好转辖属二级分行转培训工作。在使用过程中，应积极发现、总结在线审批待优化功能，以便纳入后期系统开发范围。二、在线审批报表1、在线审批维护日报过渡方案：根据快速出表机制，按日提供在线审批日报准备工作：向数据中心提交工单；软件中心下一次性脚本，出一次性报表编号。业务流程：每周集中2-3次在线审批（T日）审批第二天（T+1日）在BL维护快速出表指令系统T+2日上午根据维护的出表指令，将报表发送至指定邮箱二、在线审批报表1、在线审批维护日报目标方案：由系统通过ERMS提供报表二、在线审批报表2、在线审批维护月报通过ERMS提供现金管理在线审批维护月报（总行、一级分行）目录一、在线审批功能概况二、在线审批报表三、后续在线审批功能四、操作流程-业务核准申请及审批 五、操作流程-客户账户信息签约审批三、后续在线审批功能1、功能优化部分（1）修改交易应与审批交易隔离。 修改交易，仅修改集团签约表的信息，不同步做流转提交，不更新申请单状态。（2）增加01-集团签约表复核审批的交易。 集团签约表被退回修改后，还可经过审批更新状态，与04-业务核准申请单同步进行审批。（3）减少集团签约重复信息的二次录入。 系统生成集团签约表编号后，一级分行行在线填写业务核准清单时只需录入该编号，系统即可自动带出业务核准清单上剩余栏位的内容（无需再另行手工录入）。三、后续在线审批功能1、功能优化部分（4）二次确认提交。 为了防止误操作，柜员点击审批通过/退回，弹出再次确认界面。（5）增加审批业务汇总查询交易界面。 增加汇总查询交易，按分行汇总展示某类申请单未完成审批的情况。如：（6）优化界面交互性。 为方便操作，建议提升BL的操作交互性和友好性。在多笔查询结果中，选择一笔查询结束后，点击“返回”，建议仅回退到上一页，不是关闭该交易界面。分行申请单类型状态数量河南省分行04-业务核准清单总行经办待审批1004-业务核准清单总行复核待审批2三、后续在线审批功能2、新增准入后集团客户信息变更 集团客户的信息变更可由主办行所在一级分行、或总行经办发起，经业务审批流程后，总行复核柜员通过后，打印相关信息，即完成集团信息的变更。3、增加账户组维护审批 通过在线审批交易建立账户组，包括指定主子账户、账户组层级、现金池ID等信息。