事后监督业务监督情况通报.docxVIP

PAGE PAGE #/ 5 事后监督业务监督情况通报 为进一步强化内控管理措施及内控环节，化解深层次原因以明显改善 “屡犯 屡查、屡查屡犯 ”现象，省分行在全辖范围内开展 “屡查屡犯 ”问题的专项治理工 作，要求全行上下坚持标本兼治、重在治本的原则，多策并举深化治理 “屡查屡 犯”问题，事后监督作为内控二道防线，治理 “屡查屡犯 ”问题将成为其工作重 点。现将本月业务监督情况通报如下： 一、基本情况 本月会计业务量共计有 196210笔，较上月减少 56580 笔。事后监督中心共 发出业务查询 23笔，比上月减少 1 笔，其中被确认为差错的查询 22笔，差错 确认数与发出查询的比率为 95.65%，汇总差错率系数为 28.50，比上月增加 0.5点。按照XX会＜[2009]220号文件规定对差错通过ICCS系统分解落实差错 责任人后作扣分处罚。 全辖本月会计核算差错率为万分之 1.45，较上月会计核算差错率约有增加，低于省行的万分之二容忍度。全辖 16个营业网点中有 11个网点业务差错率低于平均水平，按本月会计核算差错率 的考核结果排名，前三名的分别是 x分理处、x＜X理处、xx分理处；后三名 的分别是 ＜分理处、x分理处、XX分理处，具体排名详见《事后监督中心 XX年 2 月份业务查询查复统计表》 二、主要差错情况 本月累计发生一般差错 3笔，较大差错 15笔，重大差错 4笔。其中对公业 务类差错 5 笔，较上月增加了 1笔，零售业务类差错 17 笔， 1较上月减少了 1笔。具体差错笔数及差错占比情况详见《XX年X2月X分 行各类差错占比情况表》 （一）风险警示 本月无风险警示差错 （二）重大差错 本月共计发生重大差错 4 笔，与上月相同。重大差错系数为 12，占汇总加 权差错系数的 42.11%，较上月减少 0.75个百分点。其中三笔分别是 ＞分理处、X分理处、XX分理处挂失超限 额未查保。再有一笔是XX分理处对公网银电汇未收费，应收费项目未收费必然造 成银行收益减少。 以上 4 笔重大差错说明柜员在办理挂失类高风险业务时未提高警惕，未能 认真按照制度要求严格办理。 （三）较大差错 本月共计发生较大差错 15笔，占汇总加权差错系数的 52.63%。其中对私占 45.62%,对公较大差错 2 笔，占汇总加权差错系数的 7.01%。 1、 对公业务类 本月存在的主要问题是： 营业部特种转帐传票无有权人签字、南溪支行营业部一般缴款书大小写金 额错误，说明柜员和事中监督在审核时粗心大意，未认真屡职及时发现问题， 不能有效防范风险。 2、 个人金融业务类 本月较大差错主要是： 1)营业部超限额结汇未附身份证复印件。 ( 2)营业部个人因私结汇单未填写金额。 ( 3)营业部使用特殊汇率无审批表。 ( 4)营业部零售大额汇款收费金额有误。 xx支亍大额 2 转帐未摘抄有效证件。 x支行营业部待销毁卡入帐错误，柜员录入表外科目部门号输错。 x支行挂失换卡未收费。 x分理处境内汇款申请书大小写填写有误。 x分理处现金电汇未按最低收费标准执行。 ( 10) 分理处办理外币不同户名帐户之间划转未提供直系亲属关系证 明。 ( 11) 分理处开立活期帐户柜员录入客户身份证号有误 ( 12) 分理处活期大额存款未做联网核查。从本月的差错中反映出前台 柜员在办理外汇业务时未能完整掌握个人外汇结售汇相关规定，未严格执行境 内个人结售汇业务必须按国家外汇管理局对个人年度总额结汇控制的规定，以 及不同名帐户间划转应由本人办理或委托其直系亲属代为办理，除提供委托人 身份证明外还需提供代办人的身份证明、直系亲属关系证明，以及委托人的授 权书等规定，反映出网点人员对一些特殊业务知识掌握不熟练、制度执行不严 密。 本月共发生一般差错 3 笔，占汇总差错加权系数的 5.26%，主要是： ＞＜＞支亍营业部凭证要素表填写不全（日期未填），借贷方凭证使用错误， 出库凭证填写有误。 ＞＜＞支亍 三、 xx年＜12月-x＞＜＜2月屡查屡犯差错统计与分析差错类型 月XX年＜12 份月xx年＜1 月xx年＜2月应收费项目收x支行骆x朱x＜理处赵xx分理处李 ＞费有误 xx、 开立活期结算 帐户录入证件 3x分理处张xx分理处江x号有误 办理零售业务营业部郭X唐营业部肖X 未按规定做联x 网核查、摘抄 有效证件或无 有权人签字 个人结售汇操X分理处谭X 作不规范 四、 建议： 营业部刘X从本月事后监督审核发现，网点经办柜员在办理业务过程中，自 我风险防范意识薄弱，在处理业务时不能及时充分有效的保障每笔业务的合规 操作，对凭证的审核，柜台操作规定未能做到 “认真”二字，思想上放松自己， 缺乏对风险性差错的敏感性，在风险控制上依赖事中监督，而事中监督存在履 职不到位的情况，