信贷从业人员操作行为奖惩细则.docVIP

信贷从业人员行为规范奖惩细则为确保我行各项信贷业务合法合规操作与各项规章制度的贯彻执行，严格防范信贷业务可能发生的操作风险与法律风险，提高我行信贷从业人员业务素质、职业道德与行为规范，加强全行合规信贷文化建设，在全行实行工作绩效考核和岗位问责制度，根据《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》以及《广东发展银行员工违规行为处罚办法》等有关法律法规和广东发展银行总行各项信贷业务规章制度，制定本细则。 第一条、贷前调查 1、授信项目调查资料与总（分）行授信项目文档目录清单不符，存在一份以上（含一份）的错漏资料，在分行信贷管理部业务通知时效内未及时提交分 行信贷管理部审核的，对经办单位的经办人、复核人、负责人 (行长、总经理 )分别处罚 3 分（ 30 元）、 4 分（ 40 元）、 6 分（ 60 元），经确认记录在案，每季末经分行信管部复查一并处罚。 2、未按照总行要求履行尽职调查，调查报告内容经分行信管部复查与客户真实情况（通过客观凭证反映）存在以下方面的一项以上（含一项）不符点 的，对经办单位的经办人、复核人、负责人 (行长、总经理 )分别处罚 5 分（ 50 元）、 6 分（ 60 元）、 8 分（ 80 元）。 尽职调查内容包括但不限于以下方面： （ 1）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况；（ 2）借款人的应收账款、应付账款、