理财专业策划书.docVIP

理 财 策 划 书 中国工商银行杭州市解放路支行个人金融服务中心 二○○七年四月 尊敬吴女士： 首先感谢您提供家庭财务信息，并选择我行理财策划服务，我们服务理念是专业专注、创新服务；真心真意、运筹财富。并能严格遵守为用户保密标准。 基于您提供资料信息和理财目标，特为您制订以下理财策划方案及提议。我行职责是正确评定您理财需求，在此基础上为您提供高质量财富管理提议和长久服务，期望能将您资产发挥效用最大化，让您生活愈加健康、富裕！ 纲要 一、理财策划摘要 二、现实状况分析 （一）现在家庭基础情况 （二）家庭理财目标确定 （三）家庭财务情况分析 三、方案设计 （一）经济金融现实状况分析 （二）家庭风险属性定性评定 （三）理财目标可行性分析及策划提议 四、行动计划 （一）实施计划 （二）理财工具推荐 （三）温馨帖士 五、银行申明 第一部分 理财策划摘要 本理财策划提议书是综合考虑您财务情况、风险偏好、投资取向、理财目标和合理经济预期而得出通常性理财指导。依据您现金流及未来长久财务需求，同时考虑到您生活支出、保费支出及资金积累需要，提议您采取合理配置、稳健投资、定时调整方案，来实现您长久理财目标。经过本提议书指导，将使您家庭财务情况得到提升，生活品质深入提升。 第二部分 现在情况及理财目标 一、家庭现在基础信息 吴女士34岁，丈夫34