商业银行综合柜台业务 代理证券业务 代理证券投资基金业务.docxVIP

业务二 代理证券投资基金业务 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资，是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 银行代理证券投资基金业务是指银行接受基金管理人委托，从事代理销售证券投资基金及注册登记的业务。代理证券投资基金销售业务的方式有营业网点柜台、自助终端、电话银行、网上银行等。 一、基金交易账户的开立 业务描述 为客户张苹开立基金交易账户。 业务流程 1.客户将《基金开/销户申请书》、身份证件原件及复印件、资金账户卡交柜员 2.柜员审核资料 3.系统操作，建立客户基金交易账户与基金资金账户惟一对应关系 4.打印、签章将相关凭证交客户 操作步骤 1.提请客户张苹填写《开放式基金账户类业务申请书》，见表7－2。 个人投资者首次申请开立基金交易账户，需填写《开放式基金账户类业务申请书》（一式两联）。将本人有效身份证件原件及复印件、资金账户卡一并交银行柜员。 机构投资者首次申请开立基金交易账户，需填写《开放式基金账户类业务申请书》（一式两联），将组织机构代码证、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人代表授权委托书、经办人的有效身份证件原件及复印件、资金账户卡一并交银行柜员。 温馨提示 温馨提示 办理基金账户服务 《开放式基金账户类业务申请书》由客户在基金账户开户、销户、修改账户资料等情况时填写，基金买卖必须先开立基金账户，一般借记卡都可以开立。现在通过网上银行便可以操作，十分便利，一般推荐客户用网银操作，不需要填写凭证。 2.柜员审核客户资料。核实《基金开/销户申请书》填写内容是否规范、完整，客户证件和资料是否齐全、有效。 3.电脑系统操作，开立基金交易账户 进入开立基金交易账户界面，刷卡读入资金账户号，提请投资者输入密码，录入投资者的资料，建立资金账户与基金交易账户唯一对应关系。开户成功后便可获得基金交易账号。 图7-19 开立基金交易账户界面 4.打印、签章将相关凭证客户留存联、客户证件交客户。 表7-2 开放式基金账户类业务申请书 特别提示：填写前请认真阅读表格背面的《银行基金交易协议及风险提示》 银 行 打 印 交易名称： 交易网点： 交易流水： 客户名称： 借记卡号/资金帐号： 基金交易流水： 基金交易帐号： TA帐号：： 证件类型： 证件号码： 泸市股东账号： 深市股东账号： 银行签章： 经办： 核准： 交易日期： 本单仅代表XX银行接受您的委托，但不确保交易成功，最终确认方为注册登记机构或基金管理公司。 客 户 填 写 个人客户填写：√开户 账户资料修改 登记基金账户 取消登记基金账户 销户 客户姓名：张苹 借记卡号：6913821900054358390 证件类型：居民身份证 证件号码第一联 银行留存基金交易账号（开户免填）： 第一联 银行留存 通讯地址： 单位地址 √家庭地址 邮编：515000 联系电话（区号）：020 传真/E-mail： 泸市股东账号： 深市股东账号： 备注： 联系手机对公客户填写： 开户 账户资料修改 登记基金账户 取消登记基金账户 资金账户维护 销户 单位名称： 资金账号： 证件类型： 证件号码： 基金交易账号（开户免填）： TA账号： 联系电话（区号/手机）： 法人姓名： 法人证件类型： 法人证件编码： 经办人姓名： 经办人证件类