关于“套路贷”刑事司法认定的实证研究.pdf

摘 要 近年来， “套路贷”作为一种新型犯罪，已成为社会关注的热点问 题。 “套路贷”并不是刑法学意义上的概念，也不是一个独立的罪名， 其只是对以民间借贷为名，行非法占有被害人财物之实的一类违法犯罪 行为的统称。由于 “套路贷”案件隐蔽性强、犯罪手法多样以及犯罪后 果严重，公安部将其划分为新型黑恶犯罪的一种。 “套路贷”作为司法 实践中的新型案件，在两高两部出台 《关于办理 “套路贷”刑事案件若 干问题的意见》 （以下简称 《意见》）之前，各地司法机关对该种类型 案件并没有统一的司法认定标准，且存在将其作为民间经济纠纷处理的 现象。随着案件的多发以及 “扫黑除恶”专项斗争的深入推进， “套路 贷”案件隐藏的社会危害性被更多的暴露出来，对其以刑法进行规制非 常有必要。但是，由于 “套路贷”案件的犯罪手法极具迷惑性，如何将 其与合法的民间借贷进行准确识别与区分是司法机关在处理此类刑民交 叉案件中的难点问题。既要对 “套路贷”案件进行准确打击，又要恪守 刑法谦抑性，避免刑法的打击面过广。同时，如何对违法犯罪行为人正 确定罪量刑，以及对 “套路贷”犯罪团伙的性质进行准确界定，亦是该 类型案件在司法认定中存在的难点与困境。 本文的数据来源是中国裁判文书网中涉及的 “