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加强合规文化建设 提升风险防范水平 摘要：合规文化是企业文化的有机组成部分，是指导企业行 为和员工行为的哲学，它是以风险控制为指导思想，依靠先进的 管理手段实现有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规定的 行为准则，旨在最大限度的防范经营风险，提高综合竞争能力。 　关键词：合规 风险防范 新常态 服务质效 　　引言 　　随着经济全球化发展，企业经营风险大大增加。具有百年历 史、实力雄厚的美国雷曼兄弟公司、英国巴林银行宣布破产的消 息使人们在震惊之余，陷入深思。在分析上述国际金融大鳄倒闭 原因时，内部风险失控、违规操作、人性贪婪、诚信缺失等成为 大家首选的主要根源。作为农村金融的主力军，提升企业内部控 制、防范风险水平，成为迫切需要解决的重要课题。下面就加强 合规文化建设，主动适应新常态，全面提升金融服务质效，全面 提升风险防控水平，提升企业风险防范水平谈一些自己的粗浅看 法。 　　1　合规文化的含义 　　合规，简而言之就是“合乎规范”，是指企业及企业员工行 为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、企业 内部规章制度及诚实、守信、正直等职业道德和行为操守。合规 是一种责任，由许多点点滴滴的环节和规定组成的，合规更是一 种习惯，需要慢慢养成、无条件遵循。 　　合规文化是企业文化的有机组成部分，是指导企业行为和员 工行为的哲学，它是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手 段实现有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规定的行为准 则，旨在最大限度的防范经营风险，提高综合竞争能力。 　　先进的合规文化理念具有强烈的价值导向引领性，它不仅决 定着合规文化的发展趋势，而且也是合规文化建设的最终目标。 　　2　加强合规文化建设的重要意义 　　2.1　加强合规文化建设是提高经营管理水平的需要　通过 开展合规文化建设活动，一方面统一高层领导对合规文化建设的 认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者 另一方面使全体员工准确把握合规文化建设的科学内涵，自觉的 融入到企业合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管 理，有效提高制度执行力，实现外部监管的有效互动，提高经营 管理水平。 　　2.2　加强合规文化建设是建立企业长效发展机制的需要　 企业合规文化建设是一项工程浩大的系统工程，不是一朝一夕就 能建成的，它和建立企业的长效发展机制是统一的、相辅相成的 深入开展合规文化建设才能确保企业长期稳健运行，才能落实科 学发展观和履行社会责任。 　　2.3　加强合规文化建设是风险管理的必然要求　合规文化 是一面抵挡风险，化解危机的盾牌。通过合规文化建设，加强企 业的凝聚力和向心力，规范操作行为，遏制违法违纪现象的发生 降低经营风险，提高企业竞争力。 　　2.4　加强合规文化建设是提高企业经济效益的需要　安全 就是效益，良好的合规文化不仅能够规避潜在的风险，又能够提 高服务质量，抓住优质客户，为企业降低成本、提高经济效益打 下坚实基础。 　　3　加强合规文化建设，提升风险防范水平的思路 　　合规文化建设是一个渐进的漫长过程，只有起点，没有终点。 它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。 　　3.1　以制度建设为切入点，夯实风险防范的内部基础。建 立健全合理有效的规章制度是内部风险防范的基础。应该重点针 对系统管理模式、操作流程以及业务创新的变化，及时梳理、修 订和完善相关规章制度，确保规章制度能覆盖各项业务控制的关 键点和风险点。要规范基础管理，细化操作流程，强化监督和问 责，有效化解各种风险和危机。 　　3.2　以合规管理为重点，筑牢风险防线　要大力培养合规 操作意识，规范日常操作行为。坚决杜绝“以信任代替管理，以 习惯代替制度，以情面代替纪律”的不良习惯，形成一种“指示 服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念，切 实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节 形成对违规的高度敏感，使合规意识成为一种自觉和必需的行为 准则。 　　3.3　以内部控制为保证，实行全程风险管控　对内部控制 工作必须坚持“一把手”负责制，实行“一级管一级，一级对一 级负责”的管理方式；管理者应以身作则，坚持带头按章办事 各级管理部门按照职责分工和制度规定，将内控管理工作常规化 时刻关注工作中每一个重控环节和风险点，把握内控每一环节和 细节，并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责，对因违规 操作造成的重大损失承担责任。同时，建立起覆盖每个管理人员 和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义 不容辞的责任。将内控管理成效与考评机制相结合