供应链金融 供应链金融 项目6 海陆仓模式.ppt

融资物流的主要模式之一；融资物流的主要模式包括以下四类：仓单质押（实物仓）、保兑仓、融通仓以及海陆仓。 海陆仓 随着我国对外贸易的快速发展, 仓单质押、保兑仓和融通仓三种业务模式已无法满足对外贸易企业的融资需求和银行的放贷需求, 海陆仓模式开始进入众人的视线。改革开放以来，中国中小型企业的加工贸易带动了国民经济的长期发展，但在众多从事国际贸易出口的公司中，中国企业在强势的国外进出口商面前往往缺乏话语权。目前，中国的进口企业在信用证开立之后,仍有可能遭到出口商不交货或以坏货、假货、假单据进行诈骗的风险，而中国出口贸易中以信用证结算的约占20%左右，大量的中国出口企业被迫接受缺乏信用保障的电汇类条款，甚至面临应收账款风险。 一、海陆仓业务产生背景 与此同时，大量无形的资本寄居在有形商品身上被冻结在远洋运输中，使得国内中小型进出口企业面临巨大的资金压力，亟需利用银行资金解决企业原料采购到成品销售的资金使用时间限制和自有资金的制约问题，加快资金周转，提高资金的使用率，优化企业报表，利于再融资。但由于中小型企业资信等级参差不齐、可抵押的固定资产有限和难以得到大型企业担保等原因，使得中小型企业的融资难问题始终存在。一些大型物流企业如中远物流，借用自身功能齐全的操作网络和丰富的物流运作经验，协助国内中小型进出口企业以产权清晰的海运在途货物向银行申请质押融资，解决商品生产和进出口贸易过程普遍存在运输空间跨度大、时间长导致资金周转不灵的问题，缓解国内中小型企业在供应链中库存资金尤其是在途积压难题，为银行和弱势的国内中小型企业探索提高资金绩效、控制进出口风险和扩大贸易规模的有效方法。 在国内对外贸易快速发展的同时, 企业有着强劲的资金需求, 银行也瞄准了这一市场。然而对于中小企业来说, 要将商机转化为生意, 融资“造血”尤为重要。由于缺乏传统抵押、担保手段, 中小企业很难从银行融资, 即使寻求有效的第三方担保( 如担保公司) 贷款也往往因合作方多、作业链长、实效性差, 好不容易拿到资金, 但也“时过境迁”, 融资瓶颈令他们一再错失机遇。为解决这一问题, 银行和物流公司也从中看到了发展空间和盈利机会, 从而孕育了海陆仓这一新型物流金融业务模式。 1.海陆仓业务模式含义 海陆仓业务模式是建立在真实的进出口贸易背景上，由传统的“仓单质押”融资模式发展成为综合“提单质押”、“在途货物质押”和“仓单质押”为一体的全程供应链融资模式，贯穿企业采购、生产及进出口贸易等过程，横跨商品流通的时间和空间，限度地满足供应链中各环节企业的融资需求可以更大。在实际运作过程中，物流企业受银行委托，采用多式联运、点线结合的方式，负责质物在境内外在途、异地实施监管服务操作，监管范围可以覆盖生产地到消费地，以及中间的海运和陆运全程过程，表现为“仓储监管”、“陆路运输监管”、“铁路运输监管”、“沿海运输监管”和“远洋运输监管”等环节的任意组合。 二、海陆仓业务含义和作用 银行联合第三方物流企业, 实现商品的货权控制, 将未来物权与银行操作成熟的现货质押、现金流控制等手段相联系起来, 通过内部作业组织重组、流程优化来替代企业的重复作业环节, 通过对贸易背景的把握和对大宗商品的未来货权的有效控制。货物未到前, 提供将未来货权质押融资服务; 货物到港后, 银行委托第三方物流企业提供代理报关、代理报检、物流等服务, 进一步转为“现货监管”方式继续提供融资; 货物进入仓库直至销售,仍可提供融资。全流程满足企业的资金需求, 直到该笔货物销售款项回笼, 打破了单个业务环节融资的局限, 极大地便利了客户。海陆仓业务模式所提供的授信可以覆盖客户的开证( 信用证方式) 、到单、通知、报关、报检、货物运至仓库直至销售的全过程, 将未来货权质押开证、进口代收项下货权质押授信、进口现货质押授信集合在一起, 极大地延伸了银行对企业融资需求的服务周期。 2.海陆仓业务作用 海陆仓供应链融资可解决三大问题： 一是通过物流企业的全程参与，提供监督，通过质押的方式，帮助生产企业有效缩短资金使用周期，提高资金流转速度； 二是物流企业扮演银行和中小企业桥梁的角色，帮助银行将金融资服务真正传导到中小企业； 三是可帮助银行有效提升融资过程中的信用风险控制力。此项解决方案的推出，不仅为中小企业、银行带来了好处，同时能够尽快提升物流企业在供应链资金流转方面的能力，提升整体竞争力。 三、海陆仓业务类型及操作流程 从业务是否涉及外贸业务来划分， 可分为内贸海陆仓业务和外贸海陆仓业务两种形式。 内贸海陆仓业务模式操作流程 内贸海陆仓业务模式操作流程如图5-7所示： 1.经销商和供应商双方签订《购销合同》，物流企业、银行、经销商和供应商四方签订海陆仓协议； 2.经销商向银行缴纳一定的保证金，并申请贷款，获得定向采购融资；