上饶分行业的务集中处理退回情况剖析.pptVIP

cBc@中国工商银行 上饶分行业务集中处理退回情况分析 上饶分行运行管理部 二O一七年五月  、2017年一季度业务集中处理考核情况 支行名称 考核得分 汇通支行 广丰支行 65.00 东北支行 清支行 余干支行 38.26 德兴支行 横峰支行 弋阳支行 上县支行 玉山支行 铅山支行 4.68 23456 市行营业部 5.71% 说明:基础分50分,考核期 集中处理业务笔数占总的集中业务笔数的比率,還回率低于或等于22%的直 接按03倍加分,二季度起调整为基础分70分,低于全省平均水平的,最低可得基本分的50% Bc@中国工商银行  、2017年一季度业务集中处理考核情况 支行名称 直通率 考核得分 丰支行 8B.938 65.00 汇通支行 清支行 86,01% 弋阳支行 市行营业 德兴支行 8 支行 万年支行 横峰支行 76.16 32.9 飞及 9012 信州支行 干支行 务源支行 28.66 铅山支行 66 鞭东北支行 说明:基础分50分,考核期内直通的集中处理业务笔数占总的集中业务笔数的比率,超过80%按0.3倍加分,二季度 起调整为基础分70分,超过85%按03倍加分,高于全省平均水平的,最低可得基本分的 Bc@中国工商银行  、业务集中退回主要类型及防范措施 (一)、单位账户管理 退回业务类型: 开户账户资料缺失:开立一般户未提供单位公函、无单位账户 授权书 2、录入信息错误:录入的开户许可证核准号与提供的核准号不 致、营业执照号录错、全国组织机构代码到期日错、注册资金错 3、资料审核问题:法人证件有效期截止日错、单位公函填写不完 整 防范措施: 严格审核开户资料,操作人员务必认真录入信息,录入后进行 自我审査,现场主管进行再次复核,确认无误再上送 Bc@中国工商银行 4  二、业务集中退回主要类型及防范措施 二)、对公现金业务 退回业务类型 、凭证审核原因:大写不规范、大小写金额不一致、付款单位账 号未填、出票人账号错 2、无大额审核单、少有权人签字 3、支票验印:复核验印失败 防范措施: 严格审核凭证的合规性、准确性。上送业务前确保凭证资料及各项 手续的完整 Bc@中国工商银行  、业务集中退回主要类型及防范措施 (四)、系统内一对一转账 退回业务类型 1、客户原因:支付密码检查错误 2、账户状态及余额不足:借方分户账已冻结、借方账户余额不足、 借方账户余额及日间透支不足、借方账户周期内累计支付金额超 3、凭证审核原因:付款户名与大机不符、进帐单大写错、支票日期 有误、进帐单大写金额不规范、收款帐号涂改、进帐单付款户名 不清、票据、进账单上的大小写金额 4、操作原因:业务大小类选择错误、转账支票户名与进账单不匹配 5、其他:无主管签字、该凭证号不存在 防范措施: 处理业务前査询借方账户状态及余额情况,认真审核凭证要素是否规 确判断业务大小类,上送业务时要查看凭证是否匹配及手 是否完善。 Bc@中国工商银行  、业务集中退回主要类型及防范措施 (五)、信用卡申请 退回业务类型 1、信息填写原因:拼音错、产品编码有误、直系亲属联系人联系方式不 全、还款金额类型未勾选、该卡必须开通电子现金 2、其他:版式错误、关系号输入错误、手机号码校验不通过、影像切割 失败 防范措施: 扫描前务必审核申请书必填项是否填写规范、完整、准确,上送时注意 版式是否选择正确 Bc@中国工商银行  、业务集中退回主要类型及防范措施 (六)、支付清算发报 退回业务类型: 客户原因:支付密码检査错误 账户状态及余额不足:借方账户余额不足、借方分户帐已冻结、发报 金额超过小额业务金额上限、借方账户周期内累计支付金额超限 凭证审核原因:进账单大写金额填写不规范、金额大小写不符、付款 人户名与印鉴不符、收款人开户行不详、进帐单借方户名与公章不符、 无大写、收款账号涂改、日期有误、没有接收行、收款名称上下联不 致 4、操作原因:业务大小类选择错误、收款全称扫描不全 5、其他:无有权人签章、该凭证已销号、发报清算行和收报清算行不能 相同、复核验印失败 防范措施:业务处理前须查看借方账户的状态及余额情况,认真审核凭 证要素是否规范,正确判断业务的大小类,上送业务前查看凭证是否 完整、手续是否齐全等。 Bc@中国工商银行  、业务集中退回主要类型及防范措施 (七)、企业电子银行注册 退回业务类型 1、填写信息原因:经办人信息错、批量支付功能开通标志未 填写、注册申请书填写不完整、证书2操作限额未