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《商业银行业务与经营》习题集 第一章导言 一、 填空题 1、 1694年，银行的成立，标志着现代商业银行的产生。 2、 商业银行的外部组织形式主要包括、、。 3、 我国商业银行的组织形式是。 4、 分行制的银行组织形式可以划分为和两种。 5、 股份制商业银行的内部组织结构可以分为、、。 实行单一银行制的典型国家是。 二、 不定项选择题 1、 人们公认的早期银行的萌芽，起源于（。 A古巴比伦B希腊C意大利D英格兰 2、 （的产生,标志着中国现代银行的产生。 A东方银行B中国通商银行C浙江兴业D交通银行 3、 商业银行是一种特殊的企业，与一般工商企业的不同体现在（。 A经营对象特殊B社会经济的影响特殊C责任特殊D经营目标特殊 4、 下列银行组织形式中，（曾经普遍存在于美国。 A分行制B银行持股公司制C连锁银行制D单一银行制 5、股份制商业银行的最高权利机构是（ A董事会B股东大会C监事会D行长或总经理 三、 名词解释 1、 金融机构 2、 商业银行 3、 交易成本 4、 信息不对称 5、 道德风险 6逆向选择 四、 简答题 1、 商业银行的性质是什么？ 2、 商业银行的特点有哪些？ 3、 商业银行面临的风险有哪些？ 五、 论述题 商业银行是经营存放款和其他金融服务业务的金融机构，无论在数量上（资金资 源的筹集与分配总量还是在质量上（提供金融服务的项目和范围，都在现代金融体系 中起着主导性 作用。论述商业银行存在的经济原因。 第二章商业银行资本管理 一、填空题 1、 从资本的来源渠道看，商业银行可以通过的方式从内部来增加资本；还可以 通过发行、优先股、资本票据、债券以及国家注资等方式从外部来获取资本。 2、 1988年7月底，由西方十国集团的中央银行和金融监管机构组成的巴塞尔银 行管理与监督实施委员会通过了 ，也称《巴塞尔协议》。 3、 带有债务性质的与银行的，通常又被称为优先类证券。 4、 银行的资本成本曲线还受到银行的、以及所处的市场状况等的影响。 5、 监管部门比较关心银行风险的大小，从而比较关心银行的分布情况；而银行 或银行股东更加关心其收益的平均水平或者是。 6选择性后期偿付证券的起始利率一般为，但在一定时期后可以由其持有者选 择而转换为浮动利率计息。 二、不定项选择题 1、 英国的英格兰银行在1980年发表的一份 资本标准”中，确认资本的重要作 用包括：( A、 作为损失的缓冲。 B、 对潜在的存款者表明股东用自己的资金来承担风险的意愿。 C、 提供无固定融资成本的资源。 D、 作为对总的经营基础投入资金的合宜形式。 2、 2001年1月，为了适应新的形势要求，巴塞尔委员会公布了《新巴塞尔资本 协议》，其基本内容主要体现在建立所谓 三大支柱”上，也即:( A、最低资本规定 B、监管当局的监督检查 C、市场纪律 D、最低资产规模 3、 银行内源资本的增长，也不是无限度的。其限制性的因素，主要包括:（。 A、 银行以及金融监管当局所确定的适度资本的数额。 B、 公众对银行的期望值。 C、 银行所能够创造的收入数额。 D、 银行的净收入总额中能够提留的数额。 4、 银行过多地发行优先股会（银行的信誉。 A、 扩大 B、 降低 C、 不影响 D、 以上都不对 5、 《巴塞尔协议》中,0风险权数的表内资产有（。 A、 现金。 B、 以本国货币定值并以此通货对中央政府和中央银行融通资金的债权。 C、 对经济合作与发展组织（OECD内的外国公共部门实体的贷款。 D、 对经济合作与发展组织（OECD国家的中央政府和中央银行的其他债权 三、名词解释 1、核心资本 2、附属资本 3、 资本充足率 4、 纽约公式 5、 资本票据 6经济资本 7、金融债券 四、 简答题 1、 商业银行资本具有哪些功能？ 2、 简述商业银行以资本性票据和债券形式筹集资本的优缺点 3、 你怎样理解银行资本数量确定的依据？ 4、 商业银行如何制定资本计划？ 五、 论述题 商业银行资本具有保护功能、营业功能和管理功能。因此，资本对于商业银行 是非常重要的。论述银行可以用于增加资本的不同形式 ，并讨论其优缺点。 第三章商业银行负债管理 一、填空题 1、资金成本是指为筹措资金而支付的一切费用总合，包括和，反映银行为 筹措资金所付出的代价。 2、 利息成本按计息方式不同分为按计息的利息成本和按计息的利息成本两 种。 3、 回购协议是银行通过暂时性出售政府债券或其他证券获取资金 ，并在出售时 约定在将来某一日期购回所售证券的融资方式。这种融资方式相当于银行以证券为 进行 的。 4、 商业银行按规定应向中央银行缴存存款准备金，由于多数国家对准备金存款 利息，因此商业银行将超额存款准备金在同业市场上拆借出去以获得拆借利息收 入。 5、 在上述众多银行存款形式中，活期存款账户、储蓄